【第1074回】何も将来の準備、資産運用していないことに不安を持ってました。【北海道医療法人マネージャー 40代前半男性】

公開日： 2024/05/01 : 最終更新日：2024/12/29 通常メルマガ（事例など） NISA, パートナー, 海外積立（元本確保型プラン）, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は保険代理店をしている弊社パートナーからの事例提供で、初めての資産運用の方の事例です。
まだ資産運用したことがない、これからしようと思っていた、NISAをキッカケに投資を始めた、という方、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道医療法人マネージャー 40代前半男性】

キッカケは医療法人から相続・退職金対策の相談を受けたこと。
その時、事務長より個人的な運用の相談を受けることとなりました。

年収1000万で、何も対策を打っていないことに日々不安を抱いていました。
現在の国内生保商品等と海外積立の現状、海外に口座を持つ必要性を話す一方、今も老後も楽しく過ごせるよう準備しておくことが必要ということで・・・

海外積立（元本確保型プラン）：USD 300/月 × 15年
海外積立（変額プラン）：USD 450/月 × 25年

の契約となりました。

25年間積立られるか？の心配があったようでしたが、15年後に元本確保型プランの満期分を変額プランの残り10年に充当することもできると提案したところ、安心されたようです。

このようにまだ資産運用、年金準備、何もしていないという日本人の方かなりいますよね。
というよりも統計を見る限り、そちらの方が多いようです。

そんな何もわからない方向きなのが積立です。
積立と言えば、今は始まったばかりの新NISA（つみたて投資枠）が頭に浮かぶと思いますが、

・円建て
・投資先が似たようなインデックスばかり
・保証、ボーナスなど特典なし
・非課税にならない場合もある
・スイッチングに制限がある
・海外居住時は売買停止

などデメリットもたくさん見えて来ましたよね。

※NISAをしておかないと損というのは大間違い（K2 College）
※「新NISA」受取方法を間違えると非課税にはならない（K2 College）
※新NISAはスイッチングできる？銘柄変更には注意（K2 College）

なので、最初から

・ドル建て
・保証、ボーナスあり
・弊社推奨ポートフォリオは年11%超（実績）

の海外積立をしておきましょう。
具体的な商品の資料、試算表、ポートフォリオご希望の際はいつでもこちら直接相談（無料）からご連絡ください。

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