【第1074回】何も将来の準備、資産運用していないことに不安を持ってました。【北海道 医療法人マネージャー 40代前半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2024/12/29
通常メルマガ(事例など) NISA, パートナー, 海外積立(元本確保型プラン), 海外積立(変額プラン)
こんにちは。河合です。
本日は保険代理店をしている弊社パートナーからの事例提供で、初めての資産運用の方の事例です。
まだ資産運用したことがない、これからしようと思っていた、NISAをキッカケに投資を始めた、という方、参考にしてください。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【北海道 医療法人マネージャー 40代前半 男性】
キッカケは医療法人から相続・退職金対策の相談を受けたこと。
その時、事務長より個人的な運用の相談を受けることとなりました。
年収1000万で、何も対策を打っていないことに日々不安を抱いていました。
現在の国内生保商品等と海外積立の現状、海外に口座を持つ必要性を話す一方、今も老後も楽しく過ごせるよう準備しておくことが必要ということで・・・
海外積立(元本確保型プラン):USD 300/月 × 15年
海外積立(変額プラン):USD 450/月 × 25年
の契約となりました。
25年間積立られるか?の心配があったようでしたが、15年後に元本確保型プランの満期分を変額プランの残り10年に充当することもできると提案したところ、安心されたようです。
このようにまだ資産運用、年金準備、何もしていないという日本人の方かなりいますよね。
というよりも統計を見る限り、そちらの方が多いようです。
そんな何もわからない方向きなのが積立です。
積立と言えば、今は始まったばかりの新NISA(つみたて投資枠)が頭に浮かぶと思いますが、
・円建て
・投資先が似たようなインデックスばかり
・保証、ボーナスなど特典なし
・非課税にならない場合もある
・スイッチングに制限がある
・海外居住時は売買停止
などデメリットもたくさん見えて来ましたよね。
※NISAをしておかないと損というのは大間違い(K2 College)
※「新NISA」受取方法を間違えると非課税にはならない(K2 College)
※新NISAはスイッチングできる?銘柄変更には注意(K2 College)
なので、最初から
・ドル建て
・保証、ボーナスあり
・弊社推奨ポートフォリオは年11%超(実績)
の海外積立をしておきましょう。
具体的な商品の資料、試算表、ポートフォリオご希望の際はいつでもこちら直接相談(無料)からご連絡ください。
LINEからのご連絡もお待ちしてます(無料)。
こんにちは。河合です。
本日は保険代理店をしている弊社パートナーからの事例提供で、初めての資産運用の方の事例です。
まだ資産運用したことがない、これからしようと思っていた、NISAをキッカケに投資を始めた、という方、参考にしてください。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【北海道 医療法人マネージャー 40代前半 男性】
キッカケは医療法人から相続・退職金対策の相談を受けたこと。
その時、事務長より個人的な運用の相談を受けることとなりました。
年収1000万で、何も対策を打っていないことに日々不安を抱いていました。
現在の国内生保商品等と海外積立の現状、海外に口座を持つ必要性を話す一方、今も老後も楽しく過ごせるよう準備しておくことが必要ということで・・・
海外積立(元本確保型プラン):USD 300/月 × 15年
海外積立(変額プラン):USD 450/月 × 25年
の契約となりました。
25年間積立られるか?の心配があったようでしたが、15年後に元本確保型プランの満期分を変額プランの残り10年に充当することもできると提案したところ、安心されたようです。
このようにまだ資産運用、年金準備、何もしていないという日本人の方かなりいますよね。
というよりも統計を見る限り、そちらの方が多いようです。
そんな何もわからない方向きなのが積立です。
積立と言えば、今は始まったばかりの新NISA(つみたて投資枠)が頭に浮かぶと思いますが、
・円建て
・投資先が似たようなインデックスばかり
・保証、ボーナスなど特典なし
・非課税にならない場合もある
・スイッチングに制限がある
・海外居住時は売買停止
などデメリットもたくさん見えて来ましたよね。
※NISAをしておかないと損というのは大間違い(K2 College)
※「新NISA」受取方法を間違えると非課税にはならない(K2 College)
※新NISAはスイッチングできる?銘柄変更には注意(K2 College)
なので、最初から
・ドル建て
・保証、ボーナスあり
・弊社推奨ポートフォリオは年11%超(実績)
の海外積立をしておきましょう。
具体的な商品の資料、試算表、ポートフォリオご希望の際はいつでもこちら直接相談(無料)からご連絡ください。
LINEからのご連絡もお待ちしてます(無料)。
関連記事
-
-
【第1274回】元本確保型ファンド(Magnificent7)へすぐに投資できる人とできない人の差を解説します。【東京都 会社員 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日も海外積立を一部利益確定して元本確保型ファンド(M7)にされた事例ですが、
-
-
【第1306回】RL360を弊社K2にIFA移管し、+140%(2.4倍、1463万円)まで増やしてから、利益確定し元本確保型ファンド(M7)へ投資されました。【大阪府 グラフィックデザイン会社代表 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日もRL360を弊社K2へIFA移管された方の事例ですが、この方なんと移管し
-
-
【第67回】オフショア法人を使ってオフショア投資を実践された方の事例です。【東京 会社員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日はオフショア法人からオフショアファンドへ投資をされた事例です。
-
-
【第429回】R社積立からUSD154,000をオフショア資産管理口座へ引き出し、オフショアファンドへ投資されました。【福岡県 会社経営者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は積立の一部解約からのオフショア投資事例です。積立はドルコスト平均法を使え
-
-
【第1016回】積立で溜まった資金で元本確保型ファンドへ投資をします。【東京都 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は積立をしていた方の事例です。これはどんな積立(つみたてNISA、保険、海
-
-
【第1170回】GrandtagからFPIをアドバイザー変更して、見直した先とは?【富山県 経営者 50代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は海外積立(FPI社Premier)のアドバイザー変更事例とその後の見直し
-
-
【第513回】ジョージア移住セミナー後、現地へ渡航かれた方の感想です。【フィリピン 無職 年齢/性別非公開】
こんにちは。河合です。本日は海外投資/保険はまだされてないのですが、先日のジョージア移住セミナーに参
-
-
【第1057回】相続の資金2000万円を10年後と老後資金のために運用開始しました。【埼玉県 整体師 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、相続資金の運用事例です。一生に何度もない
-
-
【第1273回】2026年はAI銘柄上場の年。そのAI銘柄(M7)へ元本確保で投資してます。【神奈川県 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日も海外積立を一部利益確定して元本確保型ファンド(M7)にされた事例です。本
-
-
【第585回】19歳の子に資産を遺すために非課税枠内で海外積立投資を始められました。【三重県 マッサージ店経営者 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は年間110万円の贈与税非課税枠を使って海外積立投資を始められた事例です。


