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【第1016回】積立で溜まった資金で元本確保型ファンドへ投資をします。【東京都 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は積立をしていた方の事例です。
これはどんな積立(つみたてNISA、保険、海外積立)をしていても考え方は同じなので参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


東京都 会社員 40代後半 男性】


この方、これまでもそうでしたが、海外積立を継続する一方、ある程度まとまった資金が貯まると、都度引き出して一括投資(オフショアファンド)へスイッチングしてます。
そうした方が、もっと良いファンドへ投資ができるということですね(良いファンドというのはショートできているヘッジファンドやリスクの低いオルタナティブ、元本を保証してもらえる元本確保型ファンドなど)。

今回も2つの海外積立を一部売却し・・・

元本確保型ファンド(S&P500):USD 26,000

投資されました。
今回の参加率がなんと170%だったのですが、そんなもの積立の中で投資できないですよね(笑)。

もう一つ他社(RL360)の海外積立も一部解約する予定ですが、古い会社というのはダメなもので、直接オフショア資産管理口座へ送金できないため、一度銀行へ送金してから、再度オフショア資産管理口座へ送金という流れで遅れています。

良い積立、良い口座、良いファンドで運用しましょう。

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