【第404回】直接投資の後、オフショア資産管理口座を開設して移管された事例です。【埼玉県 会社員 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。


最近はUSD30,000（約300万円）からオフショア資産管理口座が開設できるようになったこともあり、すっかり直接投資を選択される方も少なくなりました。
また今回の方のように、口座開設が低額になったことで、後からこの口座を開設してそちらへオフショアファンドを移管される方も増えてきました、

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【埼玉県 会社員 30代前半 女性】


この方、以前直接投資をされた際にも事例提供いただいています。

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当時はUSD20,000の一括投資と海外積立投資を始められました。
そして今回もうUSD30,000追加をして、海外債券を購入するため、オフショア資産管理口座を開設することになりました（海外債券は同口座経由でしか投資できない）。
そしてその新しくできた口座へ以前投資したオフショアファンドを移管して一元管理ができています。

順序としてはこうです。

１）USD30,000からしか口座開設できないから、まずはその額で口座開設をしてUSD30,000送金
２）募集期間も募集口数も限られてるので、急いで海外債券を買付け
３）その後ゆっくり（というか急げない）過去投資したオフショアファンドを移管
４）4ヶ月で完了

最後の４）は、移管元がどこかでかかる時間がだいぶ変わってきます。
あくまで一例ですが・・・

直接投資：今回のように4ヶ月
他社のオフショア資産管理口座：半年〜1年
スイスプライベートバンク：1年以上たってもまだ移管されない。。

のように相手方が移管に協力してくれるかどうか？で結構変わってきます。
私含め、日本人の感覚だと「仕事なんだから顧客が希望したらやって当たり前だろう」ですが、海外だとメリットのないことは徹底的に後回しにされます。
「やらないとは言っていない」です。
誰が責任者かもわからないので、一向に進みません。
特にスイスプライベートバンクのように、普段扱っているお金が数百億円とか数十億からだと数千万円のためにちゃんと動いてくれることの方が稀です。

もし移管を希望されているようであれば、できるだけ早く移管作業を開始されることをオススメします（ご連絡いただければサポートします）。
移管途中では売却も諸手続きもできませんから、長期投資をされているとは思いますが、早く移管を完了させて、いつでも利益確定できるようにしておきましょう。