【第271回】スイスプライベートバンクを開設し、1.1億円ファンド移管&新規投資された方の事例です。【長野県塾講師 50代前半男性】

公開日： 2017/07/17 : 最終更新日：2023/07/20 通常メルマガ（事例など）クレジットローンファンド, グローバルマクロ戦略ヘッジファンド, スイスプライベートバンク, 森林ファンド, 英国債券ヘッジファンド, 英国学生寮ファンド

こんにちは。河合です。

本日はスイスプライベートバンクの口座開設と1億円のオフショア投資事例をご紹介したいと思います。
今回のポイントはスイスという安全なところへ資金を置いておくことと、通貨分散でした。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【長野県塾講師 50代前半男性】

この方、学識が高く、交友関係も広いこともあり、スイスという国にもよく行っていたそうです。
私も毎度行く度に感じますが、スイスという国は世界でも特殊な国で、

・無借金国（経常黒字）
・本職と兼務して政治家をしている
・小さな政府で組合が自主規制を行っている
・永世中立国なので平和、テロもない
・景色がどこもキレイ
・水がキレイ、空気もキレイ
・ほとんど富裕層なのでゆとりある住人が多い
・税金が低い（所得税、法人税）
・最も安全性の高いプライベートバンクがある

という他の先進国を含む国々では見れない光景を目にします。
これに対しデメリットを挙げるとすれば、

・食事は高いお金を出さないとそんなに美味しくない（品質は良い）
・物価が高い（東京の1.5倍？）
・ビザ取得が困難
・消費力はそれほどないので、税金は安くてもスイス進出するほどではない？

という辺りでしょうか。
ただ今回の方のようにお金を持っている富裕層と呼ばれる方達は、この良いところを享受できるわけですね。
この方もいつかはスイスかマレーシアに移住をしようとおっしゃってました。

さて今回弊社からのご紹介でスイスのプライベートバンク口座を開設し、既に持っていたオフショアファンド（USD250,000）を移管し、新たに以下のファンドへ投資されました。

クレジットローンファンド：CHF194,000（約2200万円）
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド：CHF 175,000（約2000万円）
英国学生寮ファンド：USD 53,000（約600万円）
英国債券ヘッジファンド：JPY 20,000,000（2000万円）
森林ファンド：USD150,000（約1700万円）

この方がファンドを選んだポイントはちょっと他の方とは違っていて、

・スイスフラン（CHF）、米ドル（USD）、日本円（JPY）の3つの通貨建てで投資できるものから選んで、戦略ごとにファンド分散
・円建て資産も日本ではなく海外（スイス）で保有する
・株など景気に連動する資産をできるだけ持たない

ということでした。
ご自身で色々なところでグローバルに情報収集し、ご自身でそれを理解し、世の中の情勢と経済を読んだ上でのこの判断だと思います。

正直、多くの投資家にとってここまでご自身で情報収集し物事を判断するのはかなりハードルが高いと思います。
今回はこうした方が、弊社のスイスプライベートバンクとのコネクションと海外金融商品を活用いただいたとても良い例となりましたが、もっともっと弊社アドバイザーに頼って相談してもらって大丈夫ですので、どんどん遠慮なくご相談ください。
メールでも電話でも面談（東京中心）でもskypeでも随時承っています。

私ももう東京を離れるところですが、7/19~23まで福岡にいますので、福岡周辺の方、九州の方はお気軽にご連絡ください。