【第569回】年齢も年齢なので「運用しないで使って人生楽しんでください」と伝えたら2000万円オフショア投資されました。【東京都 会社経営者 70代後半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2023/07/03
通常メルマガ(事例など) オフショア資産管理口座, クレジットローンファンド, スイスプライベートバンク, 個別相談, 元本確保型ファンド, 固定金利商品, 海外送金, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド
こんにちは。河合です。
本日はご高齢の方の投資事例です。
日本じゃ高齢者取引とかって何もさせてもらえませんが、海外では自己責任の上で自由です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【東京都 会社経営者 70代後半 男性】
極めて当たり前のことですが、自分のお金をどう使おうがその方の自由ですよね。
リスク取って投資するも良し、使って何も遺さないのも良し、海外送金して日本の財産ゼロにするも良しです。
けれどこれを「自己責任」でできる方ってなかなかいません。
自分で決めておいて損したら証券会社のせいにするとかやってるから、金融庁が全員一律このルールでやれってなります(とはいえ悪い証券マンが手数料稼ぎのために、無理やり買わせたりってケースも多数ありますが)。
今回の方に弊社眞原がお会いしたのが2回目。
2年前、スイスプライベートバンク担当者交えてお会いした時には、セミナーにも参加いただいていたのでその話や日本の銀行、証券会社で運用している投資信託の話、会社売却と退職金の話を伺ってました。
そして今回、会社売却も済み、無駄な投資信託も整理したとのことで再度の個別相談&銀行口座開設となりました。
弊社眞原もこの方にとって良い風にしてあげたいと思い・・・
「年齢も年齢なので、固定金利商品などの安定運用にするか、運用よりもむしろお金を使って人生豊かに楽しんでください」
と話をしました。
つまらない提言ではありますが、アドバイザーとしては真っ当だと思います。
ところがご本人的には
・(一部引出しをするかもしれないが)長期運用で
・(奥様)共同名義で
・年7~12%目標でオフショアファンドへ投資したい
とのことでした。
結果的にスイスプライベートバンクではなくオフショア資産管理口座を作って・・・
元本確保型ファンド:USD 100,000
英国介護不動産ファンド:USD 21,500
クレジットローンファンド:USD 50,000
英国学生寮ファンド:USD 21,500
へ投資されることになりました。
今回の方は経営者ということもあり、高齢ではあってもしっかりと自分で判断できる方だったからこのような投資になりましたが、日本で運用しようと思ってもそうはいかないでしょうね。
・そもそも株式型の投資信託を買わせてくれない
・持っていても数年は保有しないと売却させてもらえない(売るとコンプラ的にバッテンが付く)
・(今回は弊社サポートで海外送金できましたが)海外送金させてくれない
ということになると、金利のつかないこの日本で、何もすることができません。
はい、インフレやら円安やらで資産目減りしていくしかありません(その間増税)。
皆さんも常に「自己責任」にはなりますが、自分の金をどう増やすか、活かすか、使うかは自分の意思で決めていきましょうね。
最後にこの方からの感想をいただきました。
「銀行、証券会社以外でK2のようなところを知っていれば、便利に思う人は結構多いのではないでしょうか。信頼できるかが問題ですが。」
我々も信頼してもらえるようには努めてはいますが、日本の証券、銀行、保険、年金制度などを信じている方には信じてもらえないでしょうね(笑)。
![]() |
【動画解説要点】 − 高齢者(70代)でも資産運用はできる − 日本にはない「共同名義人」という仕組み − 年齢問わず投資できるのがオフショア投資(海外投資) − 人生も投資/資産運用も、全て自分で考え決断する「自己責任」 − ローリスク運用(元本確保型)中心のオルタナティブを組み合わせたポートフォリオ |
関連記事
-
-
【第770回】元本確保型ファンドではなく投資したものは?【北海道 公務員 40代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は先月まで募集していた元本確保型ファンドへ投資できなかった方が別のファンド
-
-
【第426回】オフショア資産管理口座にUSD610,000入金して、ブラックカード(センチュリオン)を発行してもらいました。【東京都 ファンドマネージャー 40代前半】
こんにちは。河合です。本日はちょっと変わった事例。海外の口座(オフショア資産管理口座)を作って、ブラ
-
-
【第206回】アルゼンチン永住者の海外積立投資事例です。【アルゼンチン 主婦 50代前半女性】
こんにちは。河合です。本日はアルゼンチン永住者(日本人)が海外積立投資を始められた事例をご紹介します
-
-
【第1096回】短期的に円高に振れたので海外積立始めました。【東京都 銀行員 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。米ドルを持ちたいけれど、
-
-
【第917回】米国株へ投資するかオフショアファンドへ投資するか?【三重県 経営者 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は2年前からオフショア投資されている方が、株式調整局面の今年、米国株へ投資
-
-
【第613回】スイスプライベートバンク口座持ってるけれど、オフショア資産管理口座で運用開始しました。 【福岡県 会社経営者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンク口座保有者の事例です。けれど今回それとは別にオフ
-
-
【第862回】固定金利商品で海外投資に慣れたら次はオフショアファンドです。【愛知県 保険マン 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は保険会社勤務の弊社パートナーからの事例提供で、以前、固定金利商品へ投資さ
-
-
【第489回】名古屋セミナー参加後、HSBC(シンガポール)から送金して元本確保型ファンドへ投資されました(USD90,000)。【愛知県 自営業 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。さあ、元本確保型ファンド募集最終日(5/17)になりました。本日までにオフショ
-
-
【第989回】 外貨預金、外貨建て商品の満期金でオフショアファンドへ投資しましょう。【千葉県 会社員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は銀行の外貨建て預金にあった資金でオフショアファンドへ投資された事例をご紹
-
-
【第544回】オンラインセミナー参加者が今募集中(〜9/13)の元本確保型ファンドへ投資されました。【東京都 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は明後日(9/13)までの募集の元本確保型ファンドへの投資事例です。このフ



