【第616回】香港IFA数社と比較して弊社で海外積立投資（変額プラン）を始めました。【東京都会社員 20代後半男性】

公開日： 2020/03/16 : 最終更新日：2024/06/19 通常メルマガ（事例など）ポートフォリオ, 海外保険, 海外積立投資, 海外積立投資（変額プラン）, 積立, 香港IFA

こんにちは。河合です。

本日は海外積立投資の事例です。
香港IFAはこの積立と海外保険（終身保険など）を扱ってますが、同じ商品でも何が違ってくるのでしょうか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 20代後半男性】

東京で弊社アドバイザーが個別面談したのですが、その直前も他社で話を聞いてきたそうで、そこは手数料が無料の代わりに一任勘定という提案を受けたそうです。
わかる人からしたら、

香港の保険代理店が日本で営業？？
日本人に対して一任勘定？？

とまあ「おいおい」と思うところですが、この方一般の投資家なのでそれは気づかないとしても、香港IFAの特徴としては・・・

１）香港の保険代理店なので、日本に住む日本人個人には直接営業ができない（間に誰か紹介者なりアドバイザーなりネットワーカーなりを挟んでいる）
２）一任勘定がほとんどで、運用は丸投げ（過去の利回りは直接ご確認くださいw）
３）ポートフォリオは私が見る限り典型的なバランス型（分散できているというのは名目で、その方が運用責任者のせいにされない）

逆に弊社だったら・・・

１）ポートフォリオは都度必要な時に変更し、都度投資家に解説＆スイッチングサポート（一任勘定はしません）
２）間の仲介者などいません（海外のファンド、保険会社、銀行と直接取引してます）
３）オンライン、電話、メール、個別面談などいつでも相談受けてます
４）日本の証券＆保険出身の経験豊富なアドバイザーを何人も抱えてます
５）その商品だけではなく、お金＆人生全体からどのようにするのがベストかアドバイスします

ということでこの方も・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD150/月 × 25年

で開始されました。
金額に関しては・・・

「確かに仮に7%で運用できたとしても、35年で約2400万円はやや少ないかとは思いますが、毎月ある程度自由に使えるお金を残すとなると、私にはUSD150月が妥当かと思います。USD150月でお願いしたく存じます。」

とのこと。
また併せて以下の感想をいただきました。

「商品を選ぶ際には、ほかの海外積立の商品との違いを確認するようにしました。IFA選びは運用が始まってみないと分からない部分があり、ただでさえ手数料の高い商品ですし、少し心配な部分があります。ただ、ポートフォリオは10%程度の利益を出せており、投資の根拠があると感じたのでK2さんに運用をお願いすることに決めました。収支がプラスであっても、マイナスであってもなぜそうなったのか納得しながら積立できると良いなと思います。そのあたりのアフターサポートに期待しています。」

なお海外積立のアドバイザー変更もいつでも受けています。
皆さんもご希望であれば、いつでもこちらからご連絡ください。
アドバイザー変更は、現在のIFAへ一切の連絡をする必要がありません。
すべてこちらで変更、運用管理できるのでご安心ください。

※アドバイザー変更はこちら（無料）

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