【第861回】インドからオフショア投資を始める方のポイントとは？【インド会社員 30代半ば男性】

公開日： 2022/03/15 : 最終更新日：2024/09/20 通常メルマガ（事例など）インドルピー, インド在住, インド株, インド税制, インド送金規制, カントリーリスク, 元本確保型ファンド, 海外居住者, 海外駐在員, 為替リスク

こんにちは。河合です。

本日は海外居住者のオフショア投資事例です。
日本、先進国、新興国、オフショアとそれぞれ金融事情が異なりますが、今回は新興国（インド）の事例となります。
海外居住者、駐在員は是非参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【インド会社員 30代半ば男性】

この方、以前はタイにいましたが、その時既にオフショア投資をされています。

【第816回】タイからインドに移ったタイミングで海外投資を始めました。

そして今回、インドに移ってからご連絡をいただきました。

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お世話になっております。
先日、オフショア投資口座を開設した○○です。

24000USD分の追加投資を検討しております。

現在保有しているものとは別の銘柄を希望いたします。
何銘柄か候補があればご連絡おねがいします。
できればシャープレシオ１以下のファンドが望ましいです。

資金は、２月上旬に25000USDを振込、24000USSDを投資に回そうと考えています。
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よくご自身で勉強されていることがわかりますね。
こういう投資家、弊社のクライアントには多いんです。
そしてご自身のタイミングでちゃんとご連絡いただけます。

この方は現在・・・

英国高齢者住宅ローンファンド：USD 24,000
英国介護不動産ファンド：USD 24,000

へ投資されていたので、今回それ以外の投資先として・・・

豪州不動産ローンファンド
 グローバルマクロ戦略ヘッジファンド
 元本確保型ファンド

を提案したところ・・・

元本確保型ファンド：USD 24,000

に決められました。
こちら投資開始後のこの方からのコメントです。

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インドで働いているサラリーマンのただの追加投資ですが以下の通りです。

０，余剰資金の追加投資と分散投資 CL社口座で購入しているファンドで流動性の高いファンドは持っていなかったため。毎月売買の商品、３年ロックインで現金化はし辛い。

１，インドルピーは年々下落傾向にあるので米ドルで運用したい。ただし、日本にもお金を送金したくないため。年間５百ー１０百万円は余剰資金ができますが、日本に送金してお尋ねされた場合が面倒だから。

２，インドの投資環境は悪いと思うから。リスクを減らしておきたい。
・インドから海外への送金に制限がある。税引き後の給与以上の送金はできないルール。
・インド人は送金額の５％納税必要。確定申告で全額還付されるという仕組み。外国人は今のところ対象外だがいつ対象になるかわからない。

３，オフショア口座の実質手数料比率を下げるため。口座管理手数料１．１８％、ポリシーフィーが年５００USDなので５００００USD投資している今は、２．１８％なのでこれをできるだけ下げて投資効率を良くしたいから。
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最近、私もインドに駐在している中国留学時代の友人（20年来）と蒲田の銭湯に入りながら話をしましたが、4年いる彼もインドの事情はなかなか把握しきれていません。
もちろん中国やタイとの事情とも異なるので、こうした現地からの生の声というのは参考になりますよね。

現在（2022年）インドにいる日本人は1万人と発表されていますが、その内どれくらいの方が投資、資産運用をできているのでしょうか？
インド自体も魅力的な投資先だとは思いますが、為替リスク、カントリーリスクなどを考えるとオフショアで投資することも是非考えていただきたいと思います。

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