【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦（パート勤め） 30代後半 女性】
公開日：
:
最終更新日：2023/08/09
通常メルマガ（事例など） CTA&グローバルマクロ戦略のヘッジファンド, オフショア投資, コモディティ系ヘッジファンド, てオフショアファンド, 学資保険, 海外積立投資, 積立投資
こんにちは。河合です。
本日は主婦（パート勤務）の方の事例をご紹介します。
金融資産や年収があまりなくてもオフショア投資を始められるいい例だと思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【奈良県 主婦（パート勤め） 30代後半 女性】
この方は30代後半とまだお若いこともあり、そんなにまとまったご資金もありませんでした。
またお仕事もパートをされているだけなので、年収と言ってもご主人の扶養に入るくらいの年収です。
しかし金額の大小に関わらず、ご自身の大事な資産は守りたいとも増やしたいとも思うものです。
あなたはどうですか？
この方は今5歳と2歳のお子さんのために、日本の学資保険に加入されていました。
しかし今の学資保険は昔と違って増えるものではありません。
ただ毎月計画的に貯蓄するというものです。
そこで検討したのが、一度この学資保険を解約して、すでに貯まっている分はまとめてオフショアファンドに。
そして今後積み立てる予定だった分を、海外の積立投資で積み立てていくことでした。
ついでにリーマン・ショック以来すっかり塩漬けになっていたファンドも解約して、まとまった金額が400万円。
これも先程の学資保険解約金と一緒に、オフショアのヘッジファンド2つに投資されました。
まとめると・・・
コモディティ系ヘッジファンド：USD 12,000（約120万円）
CTA&グローバルマクロ戦略のヘッジファンド：USD 30,000（約300万円）
海外積立投資：毎月USD 500（約5万円）を25年積立
という投資になりました。
ちなみに海外積立投資は25年の契約でも、途中で一部資金の引出しはいつでもできます。手数料もありません。
例えばこの方の場合、学資保険の意味も兼ねてるので、上のお子さんが20歳になる頃（15年後）に一部引き出すことになるでしょう。
これ以外にご主人が会社で401k（確定拠出年金）をされているそうです。
「401kも解約して運用しよう！」とおっしゃっていただけたのですが、残念ながら401kは老後の年金のための積立制度なので、勝手に引き出すことができません（笑）。
つまり老後までずっとそこで運用していくしかないのです。
しかしその401kの中で選べるファンドの中で何がいいのかを私に相談してもらい、私がそれに答える形で解決できます。
このくらいサービス（無料）でやりますからね（笑）。
関連記事
-
-
【第33回】5000万円のオフショア資産管理口座活用事例です。【群馬県 司法書士 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は司法書士の方の事例をご紹介します。この方は独立されてからずっ
-
-
【第983回】他社からアドバイザー変更で海外固定金利商品しています。【広島県 会社員 50代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日は他社からアドバイザー変更をし、海外固定金利商品を開始した事例です。毎年同
-
-
【第927回】FPI社Reserve口座を整理して新しいオフショア資産管理口座にまとめます。【千葉県 公務員 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はFPI社Reserve口座を閉じて、新しいC社のオフショア資産管理口座へ
-
-
【第637回】ゴールド会員動画セミナーを見て、500万円の追加投資です。【宮城県 自営業 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はセミナー動画を観て追加投資された事例です。コロナになってからではありませ
-
-
【第1000回】海外積立をやめて、海外固定金利商品で高い金利を固定しました。【新潟県 自営業 70代半ば 女性】
こんにちは。河合です。記念すべきメルマガ第1000回は、古参会員さんの事例です。私も10年以上前にお
-
-
【第88回】3/14締切の固定金利商品（4.25%、5年）にUSD 200,000(約2000万円)投資された事例です。【東京都 会社役員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は先日ご紹介した固定金利商品（4.25%、5年）にUSD 20
-
-
【第271回】スイスプライベートバンクを開設し、1.1億円ファンド移管&新規投資された方の事例です。【長野県 塾講師 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクの口座開設と1億円のオフショア投資事例をご紹介し
-
-
【第928回】80%保証プランか元本確保型プラン、どちらの海外積立をするべきか？【栃木県 会社員 40代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立（80%保証プラン）とこれまでもあった元本確保型プラン（1
-
-
【第566回】楽天証券ファンドラップ、劣後債をやめて5500万円をオフショアファンドへポートフォリオ投資されました。【三重県 マッサージ店経営者 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は初めてのオフショア投資でまとまった金額(USD500,000）を投資され
-
-
【第185回】弊社セミナー参加後、海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 先月(2015.10）の弊社セミナーに参加し、海外積立投資を始めら
