【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/13
通常メルマガ(事例など) CTA, グローバルマクロ戦略ヘッジファンド, コモディティ, 学資保険, 海外積立
こんにちは。河合です。
本日は主婦(パート勤務)の方の事例をご紹介します。
金融資産や年収があまりなくてもオフショア投資を始められるいい例だと思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】
この方は30代後半とまだお若いこともあり、そんなにまとまったご資金もありませんでした。
またお仕事もパートをされているだけなので、年収と言ってもご主人の扶養に入るくらいの年収です。
しかし金額の大小に関わらず、ご自身の大事な資産は守りたいとも増やしたいとも思うものです。
あなたはどうですか?
この方は今5歳と2歳のお子さんのために、日本の学資保険に加入されていました。
しかし今の学資保険は昔と違って増えるものではありません。
ただ毎月計画的に貯蓄するというものです。
そこで検討したのが、一度この学資保険を解約して、すでに貯まっている分はまとめてオフショアファンドに。
そして今後積み立てる予定だった分を、海外の積立投資で積み立てていくことでした。
ついでにリーマン・ショック以来すっかり塩漬けになっていたファンドも解約して、まとまった金額が400万円。
これも先程の学資保険解約金と一緒に、オフショアのヘッジファンド2つに投資されました。
まとめると・・・
コモディティ系ヘッジファンド:USD 12,000(約120万円)
CTA&グローバルマクロ戦略のヘッジファンド:USD 30,000(約300万円)
海外積立投資:毎月USD 500(約5万円)を25年積立
という投資になりました。
ちなみに海外積立投資は25年の契約でも、途中で一部資金の引出しはいつでもできます。手数料もありません。
例えばこの方の場合、学資保険の意味も兼ねてるので、上のお子さんが20歳になる頃(15年後)に一部引き出すことになるでしょう。
これ以外にご主人が会社で401k(確定拠出年金)をされているそうです。
「401kも解約して運用しよう!」とおっしゃっていただけたのですが、残念ながら401kは老後の年金のための積立制度なので、勝手に引き出すことができません(笑)。
つまり老後までずっとそこで運用していくしかないのです。
しかしその401kの中で選べるファンドの中で何がいいのかを私に相談してもらい、私がそれに答える形で解決できます。
このくらいサービス(無料)でやりますからね(笑)。
関連記事
-
-
【第1284回】積立は変額プランにするか元本確保型プランにするか?【兵庫県 専門職 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立の事例です。毎月少額からの積立、
-
-
【第463回】弊社スタッフの親友も子供の学資準備で海外積立投資(元本確保型プラン)加入してます。【東京都 会社員 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日はいつもの学資準備のための海外積立投資加入例ですが、弊社スタッフの親友が加
-
-
【第889回】マンション経営の修繕積立金(月1000ドル)で海外積立すると・・・【京都府 木材会社 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、珍しい法人での積立契約事例。不動産投資を
-
-
【第635回】 FPI積立の一部解約してオフショアファンドへ投資された方のやりとりをそのまま公開します。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は昔海外積立の会社として日本でも人気のあったFPI 社(Friends P
-
-
【第426回】オフショア資産管理口座にUSD610,000入金して、ブラックカード(センチュリオン)を発行してもらいました。【東京都 ファンドマネージャー 40代前半】
こんにちは。河合です。本日はちょっと変わった事例。海外の口座(オフショア資産管理口座)を作って、ブラ
-
-
【第347回】毎年の住宅ローン払いと旅行代(合計300万円)のために2000万円をオフショア投資されました。【神奈川県 会社経営者 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は2000万円のポートフォリオ投資の事例をご紹介します。何を基準に投資先を
-
-
【第11回】海外口座(HSBC香港など)開設のメリット?をご紹介します。
こんにちは、河合です。 それではオフショア投資の方法について、最後に海外の銀行口座開設につ
-
-
【第1163回】パリからも元本確保型ファンドへ投資できます。【Paris 会社経営者 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外在住者(日本人)の投資事例です。がn海外に住んでいたら参考にしてくだ
-
-
【第474回】元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へUSD20,000追加投資です。【フィリピン 美容ヒーラー 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。今回も追加投資事例。元本確保型ファンド募集締切まで残り10日です。【第465回
-
-
【第400回】森林ファンド追加投資で2.5%ボーナスリターンをもらえました(8名、2000万円)。
こんにちは。河合です。本日もオフショア投資事例ですが、8名の方(総額2000万円)が森林ファンドへ追

