【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/13
通常メルマガ(事例など) CTA, グローバルマクロ戦略ヘッジファンド, コモディティ, 学資保険, 海外積立
こんにちは。河合です。
本日は主婦(パート勤務)の方の事例をご紹介します。
金融資産や年収があまりなくてもオフショア投資を始められるいい例だと思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】
この方は30代後半とまだお若いこともあり、そんなにまとまったご資金もありませんでした。
またお仕事もパートをされているだけなので、年収と言ってもご主人の扶養に入るくらいの年収です。
しかし金額の大小に関わらず、ご自身の大事な資産は守りたいとも増やしたいとも思うものです。
あなたはどうですか?
この方は今5歳と2歳のお子さんのために、日本の学資保険に加入されていました。
しかし今の学資保険は昔と違って増えるものではありません。
ただ毎月計画的に貯蓄するというものです。
そこで検討したのが、一度この学資保険を解約して、すでに貯まっている分はまとめてオフショアファンドに。
そして今後積み立てる予定だった分を、海外の積立投資で積み立てていくことでした。
ついでにリーマン・ショック以来すっかり塩漬けになっていたファンドも解約して、まとまった金額が400万円。
これも先程の学資保険解約金と一緒に、オフショアのヘッジファンド2つに投資されました。
まとめると・・・
コモディティ系ヘッジファンド:USD 12,000(約120万円)
CTA&グローバルマクロ戦略のヘッジファンド:USD 30,000(約300万円)
海外積立投資:毎月USD 500(約5万円)を25年積立
という投資になりました。
ちなみに海外積立投資は25年の契約でも、途中で一部資金の引出しはいつでもできます。手数料もありません。
例えばこの方の場合、学資保険の意味も兼ねてるので、上のお子さんが20歳になる頃(15年後)に一部引き出すことになるでしょう。
これ以外にご主人が会社で401k(確定拠出年金)をされているそうです。
「401kも解約して運用しよう!」とおっしゃっていただけたのですが、残念ながら401kは老後の年金のための積立制度なので、勝手に引き出すことができません(笑)。
つまり老後までずっとそこで運用していくしかないのです。
しかしその401kの中で選べるファンドの中で何がいいのかを私に相談してもらい、私がそれに答える形で解決できます。
このくらいサービス(無料)でやりますからね(笑)。
関連記事
-
-
【第742回】オフショア資産管理口座はこうして使います。【神奈川県 看護師 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。今募集中の元本確保型ファンドもですが、オフショア資産管理口座かスイスプライベー
-
-
【第1053回】海外送金できる銀行、できない銀行があって面倒ですね。【東京都 会社員 50代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日は最近増えている、海外送金のトラブル事例です。結果的には送金完了して、投資
-
-
【第655回】積立開始後、オフショアファンドへの投資も開始しました。【東京都 自営業 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドへの一括投資事例です。最近はどんな銘柄が人気あるんでし
-
-
【第855回】大阪での個別面談から500万円のオフショア投資です。【大阪府 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は実際にお会いしての個別面談から海外投資を始めた事例をご紹介します。弊社K
-
-
【第489回】名古屋セミナー参加後、HSBC(シンガポール)から送金して元本確保型ファンドへ投資されました(USD90,000)。【愛知県 自営業 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。さあ、元本確保型ファンド募集最終日(5/17)になりました。本日までにオフショ
-
-
【第600回】奥様からご主人を紹介していただき、300万円を元本確保型ファンドへ投資されました。【愛知県 大手メーカー会社員 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は家族内でご紹介いただいた事例のご紹介です。ご本人が理解していても、家族に
-
-
【第1273回】2026年はAI銘柄上場の年。そのAI銘柄(M7)へ元本確保で投資してます。【神奈川県 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日も海外積立を一部利益確定して元本確保型ファンド(M7)にされた事例です。本
-
-
【第187回】海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例です。【大阪府 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例
-
-
【第455回】変額プランのボーナス金利アップのために増額(月700ドル)を決められました。【東京都 会社員 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。先月の海外積立投資(ケイマン籍)駆込み事例です。ちょっと件数多すぎて紹介しきれ
-
-
【第1250回】元本確保型ファンド(M7)7700万円を+34%で利益確定し、次の元本確保型ファンド(M7)へ再投資した理由とは?【東京都 会社経営者 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンド(Magnificent7)を利益確定し、また次の元本


