【第930回】海外積立（3.5%金利保証プラン）の金利が現在5%を超えています。【新潟県教育専門職 40代前半女性】

公開日： 2022/11/19 : 最終更新日：2024/11/14 通常メルマガ（事例など） 3.5%金利保証海外積立投資, 海外積立

こんにちは。河合です。

本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。
もはや金利がつかない金融資産は馬鹿馬鹿しいという話です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【新潟県教育専門職 40代前半女性】

世界中金利が上がってきてますよね。
上がらないのは日本だけなので、それが急激な円安にも繋がり、インフレにもなり、K2Holdingsさんも苛立ってることと思います。

今回の方、以前から弊社パートナー主催のお金の学校に参加したり個人相談したりしていました。
この度、お子さんが高校進学を機にフルタイムで働くことができ、その収入を積立にあてたいということで、リアル個人相談をした上で契約となりました。

海外積立（3.5%保証プラン）：USD 250/月

この商品覚えてますか？
海外積立には変額プラン、元本確保型プラン以外にもう一つあるんです。
年3.5~6%の間で金利が決められるというものなので、3.5%保証金利ということにしています。
それでも日本人にはびっくりするほど高い金利ですよね。

それが現在の金利では5%を超えているんです。

ちょっと利上げしただけでこれですから、6%なんてすぐになっちゃいますよね。
年6%がついていく積立っていいですよね。
日本の保険バカみたいに見えるでしょう（保険屋さん、すみません）w

この方、元々教育資金を義理のお父さんに任せていましたが、証券会社の営業マンに創薬ベンチャーの株を勧められ、少し美味しい思いをし、かなりの額をつぎ込んだが半分以下に。
積立を考えていたが、株に連動しているものは少し怖いということで、変動金利で今なら5％台ということで決められました。

金額は月々4〜5万円できるということでしたが、円安が進んでも安心して払える額ということでUSD250に。
最低3.5％と現在5％の二つの試算表との見積もりを作成し、その場で決めてもらったそうです。

積立をしたいけれど、投資のリスクを取りたくないという考えであれば、これをしましょう。
この後、またFRBが利上げをしているので、今始めたら6%の上限になってるかもしれませんね。

なお一括投資の海外固定金利商品の金利も11/14から更に上がりました。
まとまった資金を運用したい時はこちらを使ってください。

3年プラン：3.25%/年
5年プラン：3.75%/年
7年プラン：4.0%/年
10年プラン：4.5%/年

※詳細はこちら