オフショアファンド&海外積立投資

【第930回】海外積立(3.5%金利保証プラン)の金利が現在5%を超えています。【新潟県 教育専門職 40代前半 女性】

公開日: : 最終更新日:2025/11/09 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。
もはや金利がつかない金融資産は馬鹿馬鹿しいという話です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


新潟県 教育専門職 40代前半 女性】


世界中金利が上がってきてますよね。
上がらないのは日本だけなので、それが急激な円安にも繋がり、インフレにもなり、K2Holdingsさんも苛立ってることと思います。

今回の方、以前から弊社パートナー主催のお金の学校に参加したり個人相談したりしていました。
この度、お子さんが高校進学を機にフルタイムで働くことができ、その収入を積立にあてたいということで、リアル個人相談をした上で契約となりました。

海外積立(3.5%保証プラン):USD 250/月

この商品覚えてますか?
海外積立には変額プラン元本確保型プラン以外にもう一つあるんです。
年3.5~6%の間で金利が決められるというものなので、3.5%保証金利ということにしています。
それでも日本人にはびっくりするほど高い金利ですよね。

それが現在の金利では5%を超えているんです。



ちょっと利上げしただけでこれですから、6%なんてすぐになっちゃいますよね。
年6%がついていく積立っていいですよね。
日本の保険バカみたいに見えるでしょう(保険屋さん、すみません)w

この方、元々教育資金を義理のお父さんに任せていましたが、証券会社の営業マンに創薬ベンチャーの株を勧められ、少し美味しい思いをし、かなりの額をつぎ込んだが半分以下に。
積立を考えていたが、株に連動しているものは少し怖いということで、変動金利で今なら5%台ということで決められました。

金額は月々4〜5万円できるということでしたが、円安が進んでも安心して払える額ということでUSD250に。
最低3.5%と現在5%の二つの試算表との見積もりを作成し、その場で決めてもらったそうです。

積立をしたいけれど、投資のリスクを取りたくないという考えであれば、これをしましょう。
この後、またFRBが利上げをしているので、今始めたら6%の上限になってるかもしれませんね。

なお一括投資の海外固定金利商品の金利も11/14から更に上がりました。
まとまった資金を運用したい時はこちらを使ってください。

3年プラン:3.25%/年
5年プラン:3.75%/年
7年プラン:4.0%/年
10年プラン:4.5%/年


※詳細はこちら
海外積立年金(3.5%金利保証プラン)
海外積立年金3.5%金利保証プランの返戻率を高める方法!

 

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