【第771回】色々なオフショアファンドがある中、どれどどう選ぶのか？【愛知県主婦 40代前半女性】

公開日： 2021/07/01 : 最終更新日：2021/11/24 通常メルマガ（事例など） 2.4倍レバレッジ元本確保型ファンド, オフショアファンド, オフショア投資, ドイツブリッジローンファンド, マルチストラテジー戦略, 元本確保型ファンド, 利益確定, 次世代株ファンド, 海外債券, 海外投資, 海外送金, 英国介護不動産ファンド, 英国債券ヘッジファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 豪州不動産ローンファンド, 追加投資, 追加送金

こんにちは。河合です。

本日は既にオフショア投資されていた方が、現在の投資先の利益確定と追加投資をされた事例です。
たくさんあるオフショアファンドからどうやって考え、どの投資先を選ぶのか参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県主婦 40代前半女性】

こちらご連絡をいただきました。

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現在、

英国介護不動産ファンド
 英国債券ヘッジファンド
 元本確保型ファンド（5年）

にオフショア資産管理口座を通じて投資しています。
新たな投資先として

英国高齢者住宅ローンファンド（固定金利をとるのか）
豪州不動産ローンファンド（地域分散投資になる）
ドイツブリッジローンファンド（地域分散投資になる）
マルチストラテジー戦略（高いリターンが見込める）
2.4倍レバレッジ元本確保型ファンド（高いリターンが見込める）

自分では候補をしぼり切れずにいます。相談お願いたします。
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メルマガ、会員サイトからよく勉強されているのがわかりますね。
我々も一からファンドの解説をしなくて済むので、話が早いです。

その上で、弊社アドバイザーから以下の回答をしました。

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希望される期待リスク/リターンにもよりますが、今回は、ドイツブリッジローンファンドもしくは豪州不動産ローンファンドで運用されると宜しいかと思います。それぞれのファンド詳細、ならびに運用報告書は、以下に記載してあります。

理由1：安定運用できている。
理由2：投資先国がドイツ、オーストラリアのため、万一の際のカントリーリスクを回避できる。

その後の追加投資ができる場合は、それを英国高齢者住宅ローンファンド、英国債券ヘッジファンドや海外債券の運用が安定してきたらハイリスク・ハイリターンのファンドに投資されてはいかがでしょうか。
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結果、英国債券ヘッジファンドと元本確保型ファンド（モルガンスタンレー、5年）を利益確定して・・・

ドイツブリッジローンファンド：USD 14,000
次世代株ファンド：USD 10,000

へ投資されました。
ちょうどこの後、ドイツブリッジローンは新規投資の受付停止となったため、投資しておいて良かったですね。

今回の事例からわかるように、現在投資しているファンドの見直しと投資先決定のポイントは・・・

1）利益が出ているものは、出ているうちに必ず利益確定をする
2）新たな投資先を決める前に、ご自身の考え投資状況をしっかりとアドバイザーに伝える
3）アドバイザーの意見を聞く

です。
その上で、最終的にはご自身で何を売るか、どれにいくら投資するか、を決めましょう。
この当たり前のことが、日本の証券会社ではできないんですね（商品を売られるだけ）。

また追加送金には海外送金が絡んでくるので、その辺りも追加アドバイスさせてもらいました。
皆さんもいざ海外投資される際には、個別にアドバイスさせてもらいます。