海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第244回】ローリスク運用希望の退職者が追加投資した先が固定金利商品と元本確保型ファンドでした。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は会社を退職後、年金で生活されている方の事例です。
この年令だと年金以上の収入は見込めませんから、やはり既にある資産を保守的に運用しながらも金利を取っていく事が大事になります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】


この方、弊社とのお付合いは2011年から。
その頃から少しずつ投資額と投資先を増やしていって・・・


固定金利商品(年3.25%、5年満期): USD30,000(約360万円)
元本確保型ファンド(S&P、7年満期):USD20,000(約240万円)

英国学生寮ファンド:USD 100,000(約1200万円)
英国債券ファンド:USD 10,000(約120万円)
マネージドフューチャーズ戦略ファンド:USD 120,000(約1400万円)



となっています。
いずれも金利なり投資リターンなりで増えていますし、当時80円/ドル前後だったドルも今は115円/ドルくらいになっているので、その含み益も大きいですね。

この内、英国学生寮ファンドが早期償還となり、その資金をどうしよう?ということで、ご提案したのがやはりローリスクの商品。
当面使う資産ではなく、75歳以降のための資産ということだったので、満期がそのくらいになるこちら2つをご提案しました。


固定金利商品(年2.5%、5年満期): USD50,000(約600万円)
元本確保型ファンド(S&P、7年満期):USD30,000(約360万円)



そうですね、既に過去投資したものの、追加投資のようになっています。
勝手知っている商品なので、それもまた安心だろうというのもありました。

固定金利商品は低金利長期化によって、当時3.25%ついていたものが2.5%しかつきませんが、これはしょうがありません。
早めにやっておいて良かった、というものです。

S&P500(米国株)はトランプ大統領になって、今後4年間は更にポジティブだと言えるので、7年後に元本を保証してもらった上で投資をしてもらうことにしました。

※『元本確保型ファンド入門書(マニュアル)』はこちら(無料)


普段、私もメルマガやブログという場では、誰でも公で無料で見れる情報として配信していますから、一通り日本にあるものと比べて見る価値があるのであれば、こうしてご紹介するようにしています。
こうした事例でご紹介しているのも、お自身の考え、状況、ご年齢などに合っているものがあれば、良い参考にしていただけるだろうと思い書いています。

ただ投資において万人に良いものはありません。
良いものはたくさんありますが、皆さんにとって良いかどうかは、直接話を聞いてみないとわからないのです。
とはいえ何を我々投資アドバイザーに伝えればいいのかもわからないでしょうから、とりあえずは無料相談してみてください。
その上で、弊社の優秀なアドバイザーが、必要な情報を伺うようにしています。

※直接相談(無料)はこちらから

【第244回】ローリスク運用希望の退職者が追加投資した先が固定金利商品と元本確保型ファンドでした。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】

関連記事

【第1353回】スーパーサイクル入りでこれからの投資は国でもインデックスでもなく、AI投資。【神奈川県 コンサルティング会社取締役部長 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はこれからのAI相場について解説したいと思います。一昔前の国(インドなど新

記事を読む

【第1320回】配偶者に相談しないと決められない方は投資で失敗します。【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立の利益確定&ラチェット運用事例から、投資に成功するポイントを抑え

記事を読む

【第1147回】テンガード社、ハリスフレイザー社からFPI社Premierをアドバイザー変更されました。【東京都 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はアドバイザー変更の事例です。他社IFAで海外積立しているようであれば、運

記事を読む

【第1105回】積立でドル資産を作り、歳と共に安定資産に移していく。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外で積立をされている方が、積立資産から新海外固定金利商品へ移行させた事

記事を読む

【第932回】不動産の賃料収入から海外積立しています。【東京都 個人事業主 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は一社専属保険会社の弊社パートナーからの事例提供です。不動産投資をしていた

記事を読む

【第927回】FPI社Reserve口座を整理して新しいオフショア資産管理口座にまとめます。【千葉県 公務員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はFPI社Reserve口座を閉じて、新しいC社のオフショア資産管理口座へ

記事を読む

【第32回】プロの不動産コンサルタントの海外積立投資の事例です。【東京都 不動産コンサルタント 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はプロの不動産コンサルタントの方の事例をご紹介します。この方は

記事を読む

【第351回】不動産の賃料収入から海外積立投資を2本始められました。【青森県 保険代理店勤務 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は保険代理店勤務の方からの海外積立投資開始事例です。給与からの余剰金もあり

記事を読む

【第857回】元本確保型ファンドを売却して、元本確保型ファンドへ投資されました。【フィリピン 美容ヒーラー 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は古参のゴールド会員の方が元本確保型ファンドを利益確定し、次も元本確保型フ

記事を読む

【第1192回】海外投資、海外保険をされてる方が、資産配分の相談から海外積立(ビットコインETF)を追加で始めました。【北海道 慈善団体勤務 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はこれまで海外投資、海外保険で資産分散されてきた方が、新たな分散先としてビ

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら