【第405回】USD40,000の追加投資とともにオフショア資産管理口座開設＆移管をされました。【フィリピン 美容ヒーラー 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も移管事例です。
最初はオフショア投資も初めてだったこともあり、投資の過程が見える直接投資をされ、安心してから追加投資とともにオフショア資産管理口座が開設をし、過去投資したファンドも移管されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【フィリピン 美容ヒーラー 30代前半 女性】


この方も以前直接投資をされた際にも事例提供いただいています。

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ずっと海外へのアンテナを高くされていて、この間に北海道からフィリピンへ移住されました。
お子さんも一緒に大きな人生の転機となったことでしょう。

弊社が海外商品を中心に扱っているからというのもあり、弊社のクライアントに多いのが、

・ビジネスが海外とよく絡んでいる
・外資系企業で働いている
・海外に住んでいたことがある
・海外移住を検討している
・日本のおかしな世界が見えすぎる（医者など）

という方たちです。
つまり・・・

A）「海外」にビジネス、生活、人生自体が、少しでも関わっていると日本との差に気づく
B）逆に日本のおかしな規制やら産業構造にどっぷり浸かっていると危機感を覚えて海外を見出す

かのどちからです。
逆に気づかないんだな・・・と感じるのが、ただ「旅行」している人達。
ツアーでも個人旅行でもそうですが、日本でただ働いて、稼いで、消費をする。
その消費先が日本か海外かの違いで、海外へ行っても何も吸収してこないパターンです。
こういう人達は語学も磨かず、海外へ行っても日本語話してます。

今回の方は移住をするくらい、海外で生きることの魅力を理解している方です。
そして海外に住むならもちろん海外投資ですよね。
日本の証券会社にお金置いておいても、良い投資先がないのはもちろん、そもそも海外に住みだしたらお金を動かすことができません。。
理由の背景が私もわからないのですが、口座凍結になって売買できないんです。
「日本」と「海外」の溝ってそんなにあるんですかね。。。

そしてこれを機に日本にあった定期預金も解約。
そのままオフショア資産管理口座を作ってそこへ入金し、オフショアファンドへ追加投資されました。
現在のポートフォリオがこちらです。

英国債券ヘッジファンド：USD20,700
森林ファンド：USD30,700
英国介護不動産ファンド：GBP20,400

この方から海外投資を検討されてる方へのアドバイスをいただいています。

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・積立投資は長期（老後・将来に向けて）という観点での資産形成
・目標だけに捉えられず、無理なく払える単位で投資をしている（少しづつでも早めに始めることの重要性を伝えてもらいたい）
・万が一や病気等へのリスクについては国内営業の保険会社で掛捨、貯蓄の終身保障で備えている
・短期的な資産形成、お小遣い稼ぎは株式運用や外貨預金などコストが安く、流動的に使える手段で確保している
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きっと今頃はこれに加えて、海外で住み始めたことによる気付きもたくさんあるでしょうね。

・海外不動産
・海外銀行口座
・海外保険（医療保険、年金保険、終身保険など）
・海外クレジットカード
・ビザ&永住権
・子供の教育（学校）

全部まとめて勉強したら難しくても、一つ一つこなしていくと着実にステップアップして、ずっと日本にいた頃とは比べ物にならないくらい成長して、日本の問題が小さく見えだすと思います。
楽しみですね。