K2 College

【第956回】積立でまとまった資金が貯まったら、オフショアファンドへ一括投資しています。【徳島県 自営業 80代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はFPI社Premier(海外積立を長年されている方が、積立で貯まった資金をまとめてオフショアファンドへされた事例をご紹介します。
海外積立でなくても、日本でつみたてNISAやiDeCoをされていても参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


徳島県 自営業 80代前半 女性】


この方、長年積み立てていたFPI社Premier(海外積立が満期を迎えることになりました。
満期が来たからと言って、まとまった資金をすぐに使ってしまうわけではないので、今後も運用していくことになりますよね。
ということで、オフショア資産管理口座を開設。
リスクの低いオフショアファンドに投資して、引き続き複利で運用していこうということになりました。

いくつかファンドをご提案した上で、結果的に・・・

マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド:USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド:USD 17,000
元本確保型ファンド:USD 20,000


いずれもとても低いリスクで年8%以上の安定したリターンをあげられていますよね。

さんも積立していませんか?
今回は満期でまとまった資金を一括投資した事例ですが、積立している資産を途中で一括投資にシフトしてしまうという手もあります。

積立をしている過程ではドルコスト平均法によって買い付け単価が安くなり、最も損をしない投資ができていますよね。
しかしドルコスト平均法の難点は「出口」です。
いつドルコスト平均法を止めるか?が最も大事で最も難しいです。

積立をしている段階で、今後買い付ける分については安く買えるとわかっているのでいいのですが、これまで積み立てた分に関しては、現在持っているポジションなので、どこか高いところで売るというジャッジをしないといけません。
つまりここではどうしても相場感が入ってしまいます。

ただ確実に言えることは相場が下がっている時ではなく、上がっている時に売却しないといけないということですよね。
なので満期ではなく、上がっている時にちゃんと「売る」というジャッジをしてください。
そして売った後は積立内で投資していたようなリスクの高い資産(インデックスやミューチュアルファンド)ではなく、ヘッジファンドオルタナティブのようなリスクの低い資産にしてください。
そうするとせっかく増えた資産をそれ以上減らすことなく、使っていくことができます。

ヘッジファンド、オルタナティブはオフショアファンドでたくさん選択できます。
『オフショア投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

日本の証券会社でほとんど扱っていないヘッジファンドとオルタナティブ。それがオフショア(海外)では限りないほどあります。オフショア(海外)投資が初めての方はご覧ください。これが海外への第一歩となります。

『オフショア投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL/

 

関連記事

【第1179回】ハイリターンを求めて選んだのが2つの元本確保型ファンドです。【東京都 会社役員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はハイリターン嗜好の方の投資事例です。最近はリスクを減らすことを優先し、リ

記事を読む

【第474回】元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へUSD20,000追加投資です。【フィリピン 美容ヒーラー 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。今回も追加投資事例。元本確保型ファンド募集締切まで残り10日です。【第465回

記事を読む

【第861回】インドからオフショア投資を始める方のポイントとは?【インド 会社員 30代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外居住者のオフショア投資事例です。日本、先進国、新興国、オフショアとそ

記事を読む

【第781回】一緒に話を聞いてたら海外終身保険とオフショア投資やりたいと思いました。【愛知県 生命保険会社勤務 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社大崎が福岡にいる弊社パートナーの紹介で名古屋で個別面談した方の同行者

記事を読む

【第405回】USD40,000の追加投資とともにオフショア資産管理口座開設&移管をされました。【フィリピン 美容ヒーラー 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日も移管事例です。最初はオフショア投資も初めてだったこともあり、投資の過程が

記事を読む

【第771回】色々なオフショアファンドがある中、どれどどう選ぶのか?【愛知県 主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は既にオフショア投資されていた方が、現在の投資先の利益確定と追加投資をされ

記事を読む

【第42回】5000万円一括のオフショア投資の事例です。【北海道 会社経営者 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は地方にお住まいですが、海外の不動産を所有されている方の事例を

記事を読む

【第533回】個別相談(大阪)から1000万円のオフショア投資を始められました。【大阪府 退職者 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は私が大阪で個別相談を受けてオフショア投資された事例をご紹介します。個別相

記事を読む

【第686回】中国在住者でも海外積立投資(米ドル建て)できますよ。【上海 日系企業会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外駐在員の契約事例です。ご紹介いただいたのは、ご本人も海外駐在員の弊社

記事を読む

【第825回】4000万円に3000万円追加投資したポートフォリオとは?【大阪府 年金受給者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドの追加投資事例です。追加投資していく際、どのようなファ

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら