【第956回】積立でまとまった資金が貯まったら、オフショアファンドへ一括投資しています。【徳島県自営業 80代前半女性】

公開日： 2023/02/13 : 最終更新日：2024/11/14 通常メルマガ（事例など） FPI(FriendsProvident）, iDeCo, オフショア資産管理口座, つみたてNISA, マーケットニュートラル戦略, 元本確保型ファンド, 積立, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日はFPI社Premier（海外積立）を長年されている方が、積立で貯まった資金をまとめてオフショアファンドへされた事例をご紹介します。
海外積立でなくても、日本でつみたてNISAやiDeCoをされていても参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【徳島県自営業 80代前半女性】

この方、長年積み立てていたFPI社Premier（海外積立）が満期を迎えることになりました。
満期が来たからと言って、まとまった資金をすぐに使ってしまうわけではないので、今後も運用していくことになりますよね。
ということで、オフショア資産管理口座を開設。
リスクの低いオフショアファンドに投資して、引き続き複利で運用していこうということになりました。

いくつかファンドをご提案した上で、結果的に・・・

マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド：USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 17,000
元本確保型ファンド：USD 20,000

いずれもとても低いリスクで年8%以上の安定したリターンをあげられていますよね。

皆さんも積立していませんか？
今回は満期でまとまった資金を一括投資した事例ですが、積立している資産を途中で一括投資にシフトしてしまうという手もあります。

積立をしている過程ではドルコスト平均法によって買い付け単価が安くなり、最も損をしない投資ができていますよね。
しかしドルコスト平均法の難点は「出口」です。
いつドルコスト平均法を止めるか？が最も大事で最も難しいです。

積立をしている段階で、今後買い付ける分については安く買えるとわかっているのでいいのですが、これまで積み立てた分に関しては、現在持っているポジションなので、どこか高いところで売るというジャッジをしないといけません。
つまりここではどうしても相場感が入ってしまいます。

ただ確実に言えることは相場が下がっている時ではなく、上がっている時に売却しないといけないということですよね。
なので満期ではなく、上がっている時にちゃんと「売る」というジャッジをしてください。
そして売った後は積立内で投資していたようなリスクの高い資産（インデックスやミューチュアルファンド）ではなく、ヘッジファンド、オルタナティブのようなリスクの低い資産にしてください。
そうするとせっかく増えた資産をそれ以上減らすことなく、使っていくことができます。

ヘッジファンド、オルタナティブはオフショアファンドでたくさん選択できます。

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