資産運用相談HPはこちら

【第956回】積立でまとまった資金が貯まったら、オフショアファンドへ一括投資しています。【徳島県 自営業 80代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はFPI社Premier(海外積立を長年されている方が、積立で貯まった資金をまとめてオフショアファンドへされた事例をご紹介します。
海外積立でなくても、日本でつみたてNISAやiDeCoをされていても参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


徳島県 自営業 80代前半 女性】


この方、長年積み立てていたFPI社Premier(海外積立が満期を迎えることになりました。
満期が来たからと言って、まとまった資金をすぐに使ってしまうわけではないので、今後も運用していくことになりますよね。
ということで、オフショア資産管理口座を開設。
リスクの低いオフショアファンドに投資して、引き続き複利で運用していこうということになりました。

いくつかファンドをご提案した上で、結果的に・・・

マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド:USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド:USD 17,000
元本確保型ファンド:USD 20,000


いずれもとても低いリスクで年8%以上の安定したリターンをあげられていますよね。

さんも積立していませんか?
今回は満期でまとまった資金を一括投資した事例ですが、積立している資産を途中で一括投資にシフトしてしまうという手もあります。

積立をしている過程ではドルコスト平均法によって買い付け単価が安くなり、最も損をしない投資ができていますよね。
しかしドルコスト平均法の難点は「出口」です。
いつドルコスト平均法を止めるか?が最も大事で最も難しいです。

積立をしている段階で、今後買い付ける分については安く買えるとわかっているのでいいのですが、これまで積み立てた分に関しては、現在持っているポジションなので、どこか高いところで売るというジャッジをしないといけません。
つまりここではどうしても相場感が入ってしまいます。

ただ確実に言えることは相場が下がっている時ではなく、上がっている時に売却しないといけないということですよね。
なので満期ではなく、上がっている時にちゃんと「売る」というジャッジをしてください。
そして売った後は積立内で投資していたようなリスクの高い資産(インデックスやミューチュアルファンド)ではなく、ヘッジファンドオルタナティブのようなリスクの低い資産にしてください。
そうするとせっかく増えた資産をそれ以上減らすことなく、使っていくことができます。

ヘッジファンド、オルタナティブはオフショアファンドでたくさん選択できます。
『オフショア投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

日本の証券会社でほとんど扱っていないヘッジファンドとオルタナティブ。それがオフショア(海外)では限りないほどあります。オフショア(海外)投資が初めての方はご覧ください。これが海外への第一歩となります。

『オフショア投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL/

 

関連記事

【第29回】 2ヶ月で112回メールでやりとりをした結果、オフショア投資された事例です。【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は私のクライアントの中で、最もメールでのやりとりの回数が多かっ

記事を読む

【第684回】ハワイにある資金を使って、銀行引落から固定金利商品(年3.6%、10年)へ投資しました。【北海道 開業医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は7年、10年物が新しくできた固定金利商品への投資事例です。またアメリカ国

記事を読む

【第419回】既に投資した海外債券を好条件で乗換した事例です(4件)。【山形県 会社員 40代後半 男性 他】

こんにちは。河合です。本日はちょっと特殊な例ですが、海外債券(12%)→海外債券(9.5%)への乗換

記事を読む

【第679回】保険屋のパートナー自身とクライアントさん2名、全く同じポートフォリオで一括投資です。【京都府 保険業 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は保険屋の弊社パートナーからの事例提供です。皆さん、良い商品をクライアント

記事を読む

【第563回】スイスプライベートバンク経由で英国介護不動産ファンドへ約3000万円の追加投資です。【長野県 塾講師 50代前半 男性】

【長野県 塾講師 50代前半 男性】スイスプライベートバンク経由で英国介護不動産ファンドへ約3000

記事を読む

【第395回】20代の方が毎月1500ドル(約17万円)を投資するのに選んだ積立とは?【宮城県 会社経営者 20代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は若い方の積立事例をご紹介したいと思います。若い方ほど時間とお金にゆとりが

記事を読む

【第878回】月100ドルで海外積立を契約すると、弊社パートナーとして紹介していけるようになります。【愛知県 ウェディングプランナー 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は金融畑ではない弊社パートナーからの事例提供です。ウェディングプランナーで

記事を読む

【第1326回】安くなった元本確保型ファンド(M7)へ追加投資です。【奈良県 不動産管理会社社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は安くなったM7へ追加投資をした事例をご紹介します。これまでM7へ投資した

記事を読む

【第322回】51歳からの海外積立投資(140%元本確保型プラン、15年満期)契約事例です。【東京都 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資の契約事例です。年金準備のために、15年後に確実に140%(

記事を読む

【第1318回】海外積立は利益確定をしても、積立は継続することに意味があります。【東京都 エンターテイメント会社部長 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立を一部引き出し(利益確定)し、元本確保型ファンド(M7)へ投資を

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら