【第45回】元本確保型ファンドの事例です。【福岡県 会社員 50代後半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/10
通常メルマガ(事例など) スイスプライベートバンク, 一任勘定, 元本確保型ファンド, 変額保険
こんにちは。河合です。
本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。
将来的にはスイスのプライベートバンクで資産を管理したいということですが、とりあえず元本確保型ファンドを始められました。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【福岡県 会社員 50代後半 男性】
この方、まだ現役のサラリーマンですが、現在の資産は1億7000万円ほど持たれています。
地方にお住まいで、家も持ち家、ローンもなく、3人のお嬢さんもすでに社会人になっているため、今後大きな出費となるものがありません。
今後の人生計画としては、贅沢をするつもりもなく、森の中に購入した土地に小屋を建て、そこで日曜大工をしたり、バードウォッチングをしてのんびり暮らしたいそうです。
海外へ旅行に行くのも好きなので、NZへロングステイをすることも考えられています。
現在の投資先はすべて国内。
都銀で投資信託、変額年金保険、定期、普通預金をされています。
ただ分配金は利子かのように説明をしてくる銀行員の姿を見て「とても信用できない」と思われ、親身に相談に乗ってくれるアドバイザーを探していたそうです。
そもそもこの方の現状を見ればわかるように、ムリな運用をする必要はありません。
この方の今後の人生、人生の目標を達成するのに必要なのは、5%(1億7000万円で850万円/年)程度の利回りがあれば十分なのです。
それ以上のリターンを取る必要なければ、それだけリスクを取らなくて済むのです。
結果、行き着いたのがスイスのプライベートバンクにある一任勘定。
年率5%であれば、そのために必要なリスクしか取りませんので、現在の都銀に勧められているようなムリな運用をする必要もなく、債券を中心とした運用で達成できます。
※『スイスプライベートバンク入門書(マニュアル)』ダウンロードはこちら(無料)
今回はその前段階として海外(オフショア)の元本確保型ファンドへUSD 230,000(約1900万円)を直接投資されましたが、これも後々スイスのプライベートバンク口座を開設して、そこへ移管する予定です。
最低預入額が5000万円なので、あと3000万円ほど送金すれば開設できることになります。
スイスで資産を一括管理&安定運用して、日本でもNZでも使うことができますね。
※『元本確保型ファンド入門書(マニュアル)』ダウンロードはこちら(無料)
スイスへプライベートバンクの口座開設へ行ったら、NZだけではなくヨーロッパもまた良い国と思うようになるかもしれませんね(笑)。
関連記事
-
-
【第482回】海外送金規制の前に元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資しよう。【山形県 会社員 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。当たり前のように海外送金してオフショア投資してきましたが、それもどこかでできな
-
-
【第1103回】アテナベストでしていたRL360(たったの年率+0.5%)を見直した事例です。【愛知県 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は香港IFAのアテナベストでしていたRL360(海外積立)を見直した事例を
-
-
【第472回】スイスプライベートバンクへUSD100,000追加送金で元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資されました。【兵庫県 開業医 60代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクからの追加投資です。といっても簡単で、スイスプラ
-
-
【第1210回】オフショア資産管理口座からビットコインETF(IBIT)へ500万円投資されました。【神奈川県 会社員 40代半ば 女性】
こんにちは。河合です。皆さん、続々と投資を始めているビットコインETF(IBIT)の投資事例です。今
-
-
【第687回】海外駐在員はどんな風に資産運用、保険をするんでしょうか?【シンガポール 通信系会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日も海外駐在員をされている弊社パートナーからの事例提供です。いつも海外駐在員
-
-
【第236回】追加投資で海外仕組債とオフショアファンド2銘柄(計1500万円)投資された方の事例です。【東京都 司法書士 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は今まで2度事例協力いただいている方からの、追加投資事例です。海外仕組債も
-
-
【第1227回】海外の銀行にある25万ドル(約3700万円)を一括投資プラン(IBIT含む)で一括投資です。【東京都 デザイナー 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、ビットコインETF(IBIT
-
-
【第852回】子供のお年玉で海外積立を年払いで始めました。【東京都 会社員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は弊社社員の積立事例です。もしお子さんがいたら参考にしてみてください。くど
-
-
【第905回】就職一年目で海外積立(変額プラン)を始めました。【福岡県 美容業 20代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は投資コンサルタントをしている弊社パートナーの娘さんの契約事例です。投資の
-
-
【第867回】海外赴任したら日本の証券会社での運用ができなくなったので、オフショア投資始めました。【地方 会社員 40代前半男性】
こんにちは。河合です。本日は海外駐在員のオフショア投資事例です。海外在住、海外赴任予定がある場合は是


