【第1170回】GrandtagからFPIをアドバイザー変更して、見直した先とは？【富山県 経営者 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。


本日は海外積立（FPI社Premier）のアドバイザー変更事例とその後の見直し事例です。
今回は香港IFAのGrandtag（グランターグ）社からの移管ですが、それ以外のIFAでされている場合も参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。


【富山県 経営者 50代半ば 男性】


この方、2010年よりFPIで

Premier：USD 1000/月 × 20年

の積立を継続されていましたが、14年経って・・・

積立総額：USD 173,000
時価：USD 159,949
利回り：-7.6%

とこんなに良い相場だったのにも関わらず、プラスどころかマイナス。
あと6年継続してもとても挽回できるとも思えず、解約も含め検討されていました。

その時の積立ポートフォリオがこちら。

H19 BlackRock Sustainable Energy
H24 Fidelity America
H37 Invesco Emerging Markets Equity
H38 Invesco Global Health Care Innovation
H43 JPM Global Natural Resources
H66 Schroder Asian Bond Total Return
H75 Schroder Latin American

対象資産をまとめるとこちら。

エネルギー株
米国株
新興国株
ヘルスケア株
資源株
新興国債券
南米株

なんとなく注目されてるものに分散しているな、という感じです。
ただリスクを取っている分、その予想が外れたらマイナスが大きくなりますよね。

その後、「海外積立3社ポートフォリオセミナー」に参加され、特典の無料面談後、アドバイザー変更して、一部解約金で以下に再投資することになりました。

マイクロファイナンスファンド：USD 100,000
豪州不動産ローンファンド：AUD 75,000

この方は敢えてオフショア資産管理口座を使わず、直接投資をされました。
‌
こちらこの方から頂いたコメントです。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
今回は、手数料が気になり、資産管理口座を使わない選択をしました。
運用で利益が出てきて、手数料負担に踏み切れる様になってきたら、管理口座を考えていきます。
その時は、また宜しくお願い致します。

お役に立つのなら、事例紹介に使ってください。

・前IFAのポートフォリオサービスへの不満
・積立から引き出して、纏った一定金額を一括投資へ
・資産管理口座を使わなかったことで、HSBCへの着金と振込を、自分で行えたことは自信になった。
・K2さまに完全お任せでも良いのですが、自分の能力を高める為にも、良い経験でした（もちろんK2さまの細かなサポートがあったので、安心してやれているのですが）。

今後も永く続く資産運用ですので、今後とも伴走して頂けるとありがたいです。
宜しくお願い致します。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

本来ならFPIからオフショア資産管理口座へ直接送金ができるのですが、今回は直接投資ということで、一度HSBC香港で受け取ってから投資をされたようです。
無事、投資できたようでよかったです。

最近、めっきり直接投資が減った理由として以下の点が挙げられます。

・人気の元本確保型ファンドは直接投資ができない
・オフショア資産管理口座内ではファンドごとの最低投資額が下がる
・オフショア資産管理口座を使った方が管理も取引も楽
・オフショア資産管理口座内であれば、利益の繰延（複利運用）ができる

この方も書いていただいているように、将来利益を確定し、また再投資に回したいという時にはオフショア資産管理口座を作って移管してから売買していただければと思います。

海外積立のアドバイザー変更をご希望であれば、いつでもお気軽にご連絡ください。