【第839回】元本確保型ファンドの利益確定（+29.41%、1450万円）事例です。【徳島県開業医 60代前半男性】

公開日： 2022/01/04 : 最終更新日：2024/09/09 通常メルマガ（事例など）オルタナティブ, ヘッジファンド, 元本確保型ファンド, 利益確定, 英国学生寮ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日も元本確保型ファンドの利益確定事例です。
運用から2年ほど経過して、運用期間6年のこのファンドも十分な利益を確定するタイミングになってきました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【徳島県開業医 60代前半男性】

この方、オフショアだけで現在約9000万円の運用をされてますが、これまでの事例がこちら。

【第122回】5000万円でオフショア資産管理口座を開設された事例です。

【第430回】F社積立からUSD233,000をオフショア資産管理口座へ引き出し、オフショアファンドへ投資されました。

【第468回】USD450,000（約5000万円）を現在募集中の元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）へ追加投資されました。

現在の運用状況をざっくりご紹介すると・・・

購入金額：USD 670,678.12
評価額：USD 838,552.61
運用益：USD 167,874.49（+25%）

となっており、元本確保型ファンドだけでも・・・

USD 132,345（＋29.41%）

の利益となっています。
そこでそろそろ一度、このヘッジファンドで運用する元本確保型ファンドの利益確定を提案したところ・・・

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連絡いただきありがとうございます。
Morgan Stanley（元本確保型ファンド）ですが、運用状況が良いのでこのまま継続してもいいかなとも思いますが、リスクを考えると利益分を別のファンドで運用してもいいかなと思います。

いずれにしても満期時に、3~4000万円を不動産購入予定にしています。
それ以外の余剰分は現在必要ないので、一度ポートフォリオを作成していただけますか。
よろしくお願いいたします。
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利益分を再投資した場合のポートフォリオを2パターンご提案しました（グレイが現在投資中、白が追加ファンド提案）。