【第475回】弊社アドバイザーの同級生からNISA相談の上、海外積立投資（元本確保型プラン）月200ドル、20年で始められました。【東京都会社員 30代前半女性】

公開日： 2019/05/08 : 最終更新日：2023/07/05 通常メルマガ（事例など） NISA, 保険投資（変額年金）, 個別相談, 元本確保型プラン, 定期預金, 年金準備も投資（401k）, 年金準備投資（401k）, 所得税, 法人税, 海外積立投資, 海外積立投資（変額プラン）, 相続税, 貯蓄も投資（投資信託）, 貯蓄投資（NISA）, 貯蓄投資（投資信託）, 贈与税

こんにちは。河合です。

本日は海外積立投資の事例です。
日本の銀行から定期預金、NISAを勧められたというところで相談をいただきました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 30代前半女性】

国の政策で、年金準備も投資（401k）、貯蓄も投資（NISA）、貯蓄も投資（投資信託）、保険も投資（変額年金）という形で、必死に動いてない資産の活用と日本株への誘導がされてますよね。
長く銀行に預けっぱなしで動かしていないと没収されるというニュースにはビックリしましたが、、5年後に起こるであろう預金封鎖＆財産税を考えても、高い法人税、所得税、贈与税、相続税を考えても、日本にいると自分の資産が自分のものではないように感じてきますよね。
ということで、お金の相談いろいろ受けてます。

今回の方は弊社アドバイザーの大学の同級生で、日本の銀行から定期預金とNISAを勧められたから、どう思う？という相談からでした。
定期預金はどう思うも何も、金利つかないし円資産で目減りしてきますから、いいわけないですよね。
NISAは税控除と増やすという意味では意味がありますが、

・良い投資先がない
・悪い運用をしたらむしろ減る

ということで、やるなら海外積立投資（変額プラン）の方がいいってことになります。
けれどこの方、そもそも投資なんてしたことがなくて、考えることが得意でもない様子。
ただ相談してきてくれるくらいですから、何かした方が良いとは思っているんでしょうね。

こういう方にオススメなのが、海外積立投資でも元本確保型プランの方。

「元本確保型プラン」動画解説はこちら

20年後に160%に増えることはハッキリしているわけですから、やることと言えばただ継続すること。
考えることと言えば・・・何もないですよね（笑）。
何も考えなくてもS&P500（米国株インデックス）で運用されていて、満期時に160%よりも高くなっていれば、そちらをもらうことができます。
オマケ（ボーナス）くらいに思っておいてもらってちょうどいい感じです（とはいえ160%を上回ると思います）。

ということでこの元本確保型プランを・・・

USD 200（月） × 20年

で開始されました。
最後にこちらの感想をいただいています。

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「社会人10年目」「女性」「未婚」「貯金なし」という、将来の不安が増えるラベルが増え続ける中、2019年より管理職デビューを果たしたことをきっかけに、真剣に資産について考えるように。
年俸制にかわったこともあり、一度は4大銀行にて相談。NISAやりぼん預金を提案されました。「初心者はNISAが安全」「自分で投資先や資産運用方法を見極めるのは、難しいですよ」という流れから、ほぼ貯金をしているような感覚のみの資産運用に疑問を抱き、K2の真原くんに相談。世界情勢や現在の日本の金融問題にも向き合った包括的な姿勢で、資産運用方法を提案してくれたのが、元本確保型でした。

彼から教わったことは３つ。
「リスクのない投資はない」
「自分が安定して稼げるときこそ、投資の開始どき」
「最終的に判断するのは自分」

資産運用をしていくにあたっても心構えも学び、いつでも相談できるメンバーがサポートしてくれることが何よりも心強く、熟考したうえで、元本確保型で資産運用を開始することにしました。
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この方も週末のランチミーティングでしたが、全国で個別相談受けています。
週末希望の際は、個別にお問合せ　（下記リンク右上）もらったら、弊社アドバイザーの都合に合わせて日時ご提案させてもらいます。
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