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【第945回】スイスプライベートバンクからオフショア資産管理口座へ移して英国高齢者住宅ローンファンドへ10万ドル投資です。【神奈川県早期退職者 50代半ば男性】

公開日： 2023/01/22 : 最終更新日：2024/11/14 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, スイスプライベートバンク, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は長年スイスプライベートバンクを使ってもらっている方の事例です。
スイスプライベートバンクを検討されてる方、スイスプライベートバンクで取引している方、どちらも参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【神奈川県早期退職者 50代半ば男性】

この方、既にUSD 150,000分、以下のファンドへ投資されていました（過去の事例はこちら）。

世界株ロングショート戦略ヘッジファンド：USD 100,000
英国介護不動産ファンド：USD 50,000

そして今回、売却を指示を出して半年もかかって、ようやく英国学生寮ファンドの売却手続きが完了しました。
そしてその資金をオフショア資産管理口座へ送金し、事前に弊社アドバイザーと相談して決めていた・・・

英国高齢者住宅ローンファンド：USD 109,000

へ投資を実行することができました。
元々このファンドの分配型（年6%）を選択する予定でしたが、金利は当面不要とのことで、再投資（複利運用）をしてどんどん増やしていくことになりました。
ロック期間（3年）も問題ないとのことでした。

今回のポイントは2点。

1）スイスプライベートバンクからオフショア資産管理口座へ移管

スイスプライベートバンクは世界で唯一本当のプライベートバンクですから、最低額（今だとCHF 1mil＝約1.4億円）をクリアできるなら是非開設してみてください。
日本や香港、シンガポール、NZにあるような「プライベートバンキング」とは異なり、しっかりしていることがわかります。

ただコストが高いのも事実です。
まず預けておくだけでカストディーフィー（預かり料）が年0.7%ほどかかりますし、売買手数料もバンクによりますが片道1%かかったりします。

この方はそのコストが高いのが気になり（他にもあると思いますが）、オフショア資産管理口座へ移管していくことになりました。

2）もっと高いリターンが期待できるファンドへ乗り換え

英国学生寮ファンドの年平均リターンは6%。
ちょっと前までは年6%あれば十分という感覚でしたが、利上げがあり、インフレが世界中で起こってくると、6%ではちょっと物足りないかもしれませんね（とはいえ日本円資産はいまだに0%ですが）。

代わりに投資することになった英国高齢者住宅ローンファンドは分配金だけで6%。
分配金を入れれば年12-14%のリターンを出しているファンドです。
今だとこのくらいのリターンは欲しいですよね。

皆さんも海外口座で大事な金融資産を守りたい、スイスプライベートバンク口座を持ちたい、もっと高いリターンのファンドへ投資したい、ということであれば、いつでもお気軽にご連絡ください。
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