【第859回】月1000ドル（約11万円）の海外積立（変額プラン）契約事例です。【岡山県建設会社社長夫人（副社長） 50代後半女性】

公開日： 2022/03/13 : 最終更新日：2022/03/14 通常メルマガ（事例など）変額プラン, 富裕層, 海外積立

こんにちは。河合です。

本日は保険代理店をしている弊社パートナーからの事例提供で、毎月1000ドル（約11万円）の海外積立（変額プラン）契約事例です。
1000ドルって多いように思えるかもしれませんが、経営者、ドクターなど富裕層と呼ばれる人たちからしたら、なんともない金額なんですよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【岡山県建設会社社長夫人（副社長） 50代後半女性】

この方、すでに老後の資産運用をオフショアファンドでされています。

今回、地元の信金で積立たものが満期になるので、何か良い商品はないかと相談がありました。
最初は法人契約も考えていましたが、浮いたお金が個人で出てくるので、今回は個人で契約することに。
月10万円で積立てのもの、ということですぐに海外積立（変額プラン）に決まりました。

25年はちょっと長いのではないかと最初言われましたが、

・15年以降はいつやめてもペナルティはないこと
・将来もっと長く積立を続けたくても続けられないという状況を回避するため

最長の25年で申し込みされました。

海外積立（変額プラン）：USD1,000/月 × 25年

皆さんも毎月の積立していますか？
私だったら学資保険で月1000ドル、個人の貯蓄で月5000ドルします。
実際、私の直のクライアントさん達は学資保険代わりの元本確保型プランで月1000ドル、余剰資金の貯蓄で月5000ドルの変額プラン始めています。
皆さんも一般の方に合わせず、ご自身の予算、金銭感覚で金額決められてはいかがでしょうか？

金額を決めかねている時はいつでもお気軽にご相談ください。

※直接相談はこちら（無料）