【第348回】スイスプライベートバンクをやめて、オフショア資産管理口座から1300万円投資された事例です。【山形県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は、最初スイスプライベートバンクの面談希望でご連絡いただいた方が、スイスではなくオフショアの口座（オフショア資産管理口座）を開設してオフショア投資を始めた事例をご紹介します。
何がポイントだったのか？一緒に見てみましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【山形県 会社員 40代後半 男性】


会社の同僚の方が弊社を紹介してくれて、お問合せをいただいたそうです。
最初はスイスプライベートバンカー来日のお知らせから、面談希望のお問合せでした。
ただバンカーもスケジュールが結構タイトだったのと、この方が山形にお住まいということで、その時は残念ながら調整することができませんでした。

その間、スイスプライベートバンクを開設希望する理由として・・・

１）妻・子供名義の共同名義が可能で、万が一事故等で私に何かあっても継続的に資産運用をして残った家族が私に代わり運用や資産の引き出し等を継続できること。
２）5000万円の資産で口座開設ができること。
３）メルマガ等で紹介があったように一任勘定でLowリスクで3-5％程度の運用を行ってくれること。
４） スイスに行かなくても口座開設ができること（できれば）。

といただいたのですが、３）の一任勘定だけは今は状況が変わってしまって、プライベートバンク側も日本人からは受けてもらえなくなってしまいました。
その背景には、日本では一任勘定は受けてはいけないという業法の問題があるからですが（これは運用業）、低リスク運用を希望であれば、スイスプライベートバンク内で投資できる世界中のオフショアファンド（これがスイスの口座開設のメリット）に投資することをご案内しました。

またこの方のご希望を伺う限り、無理に口座開設最低額の5000万円でスイスのプライベートバンクを開設するくらいだったら、オフショア資産管理口座で十分で、その方が使い勝手も良いということをお伝えしたところ、とりあえずこのオフショア資産管理口座を1300万円で開設してオフショア投資してみることになりました。

私からいつものように2種類のポートフォリオ提案をさせてもらった上で選択されたのがリスクの低い方のポートフォリオでした。

クレジットローンファンド：USD 50,000
英国介護不動産ファンド：USD 25,000
英国学生寮ファンド：USD 25,000
アフリカマイクロファイナンスファンド：USD 25,000

これでポートフォリオ全体のリスク＝リターンが・・・

年率平均リターン：12.76%
年率平均リスク：2.28%

となります。
かなり低いリスクで高めのリターンが取れていますよね。
本来は3~5%のリターン希望とおっしゃっていたのですが、低いリスクを見るとこのくらいのリターン狙ってもいいかな、と思われたようです（笑）。

あとはやはり5000万円のうち、1300万円をこのくらいのリターンを狙えるものに置いておいてもいいですよね。
実際、スイスプライベートバンクの一任勘定で運用先としているソブリン債、ハイイールド債だって、これ以上のリスクとなってきますから、低いリスクでこれだけの高いリターンを狙えるというのがオフショアファンドの魅力ですよね。