オフショアファンド&海外積立投資

【第1076回】3600万円が円安と高金利で、6000万円になってます。【埼玉県 建築会社社長 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、海外固定金利商品の再契約をされてる方の事例です。
長く海外投資をされてる方なので、高金利と円安で資産がだいぶ増えています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


埼玉県 建築会社社長 60代後半 男性】


この方、USD 350,000(当時日本円で3,600万円)を海外積立(変額プラン)2本(25年)、オフショア資産管理口座海外固定金利商品にされました。

今回、海外固定金利商品が満期を迎え、そのまま放っておくと金利がたったの0.5%になるということで、改めて・・・

海外固定金利商品(年3.75%、3年):USD 22,000

の契約となりました。

当時USD 350,000(約3600万円)で始めたのが、 現在USD 383,114(約6000万円)となっており、金利と円安で+2400万円(167%)となってます。
そのまま日本で、円建てで低金利で運用していたらと思うと、恐ろしい差ですよね。

今回、ハワイでお会いしたクライアントからも聞かれましたが、私は一切の日本円資産を持っていません。
それは円安に賭けているのではなく、当たり前に円の価値が下がると世界中の金融マンが認識しているからです(一般の人は日本円のレートなんて知らない)。
短期で円安、円高の当てっこはあったとしても、長期の判断材料はほぼ全て円安材料です。
こうした長期投資の資産は絶対に日本円でない通貨、世界で最も国力のある米国の米ドルで持っておきましょう。

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