【第968回】海外投資を始める一番のキッカケは日本という国に不安があるからです。【東京都 個人事業主 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は初めて海外投資をされた方の事例です。
高いリターンをあげてるファンドがあるから、というのもありますが、一番の動機は日本に大事な金融資産を置いておきたくないという点を参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 個人事業主 50代前半 男性】


本日は最初からこの方の投資後のコメントを見ていただきましょう。

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日本に対する政策において危機感を強く持ち、お金を海外のオフショアファンドに投資することを考えました。今回相談させていただきいた結果、リスク分散したポートフォリオを組んでいただき満足のいく投資、将来設計ができたのではないかと考えています。

個人的な背景としては2024年新札切替に向けて国が強制的個人資産を管理する政策と見えることをやり始めたこと。

マイナンバー強制、健康保険、免許証との連携、メガバンクデジタル通貨検証など。増税かけられた時に勝手に口座から天引き及び増税の通知などが現在もきています。税金を支払うにしても医療費10万近い増税を勝手に決めて天引きするなどを平気でされたら生活費にも大きな影響することも、考えなくてはいけません。増税するけど減税はしない日本政府。そして、日本人は働き続けないと生活できない、マイホームがないと年金などで家賃なども払うのが難しい時代になるだろう。

個人資産の貯蓄、オフショアファンドなどの活用が極めて重要な時代と強く感じます。
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とてもよくわかります。
我々はおそらく立場上、一般の方よりもこういうことが見えてしまうのですが、この方のような一般の方までこのように感じるような時代になったということですね。

結果、USD 45,000（約600万円）をオフショア資産管理口座経由で・・・

英国高齢者住宅ローンファンド：USD 20,000
マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド：USD 15,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド：USD 10,000

というポートフォリオで投資することになりました。
このポートフォリオ全体のリスク＝リターンがこちら。

平均リターン：11.24％
平均リスク：2.67％

リターンが11%というのは十分なリターンだと思いますし、リスク2.6%というのはかなり低いので、安心して長期投資できることでしょう（売却はいつでも可）。

皆さんも日本そのもののリスクを感じられてるようであれば、いつでもお気軽にご相談ください。
海外のファンド（オフショアファンド）には良いファンドがたくさんあるので、その中で皆さんのお考え、リスク許容度に合ったものを一緒に選んでいきましょう。

LINEでのご連絡もお待ちしてます（無料）。

英国高齢者住宅ローンファンド （年6％配当、合計12-14%のリターンを目指す）