【第359回】オフショア資産管理口座待機資金からEUR40,000を海外債券へ投資されました。【山形県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


以前事例でご紹介した1300万円を投資された方が、今回も待機資金から海外債券へ投資されました。
毎度即日完売の海外債券にどのように投資をしたらいいか？の良い事例になると思います。

※この方のメルマガバックナンバーはこちら

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【山形県 会社員 40代後半 男性】


以前のメルマガでご紹介の通、この方、こちらのファンドにポートフォリオ投資されています。

クレジットローンファンド：USD 50,000
英国介護不動産ファンド：USD 25,000
英国学生寮ファンド：USD 25,000
アフリカマイクロファイナンスファンド：USD 25,000

元々スイスプライベートバンクの口座開設を考えていたくらいですから（5000万円から開設可能）、これで投資が終わるわけがありませんよね。
続いて分散投資先を待っているところで、待機資金が500万円ほどオフショア資産管理口座の中にありました。
投資をするためにこの口座に海外送金する、という認識が強い方が多いようですが、べつに入金して何もしなくたっていいのです。
「日本」というリスクから隔離した上で、こうして良い投資先ができたらいつでもメール（もしくは電話）一つで注文できるようにしておかれる方もたくさんいます。
またこの方の場合、日本の銀行にユーロ建てでEUR150,000ほど投資されていない資金が眠っていたので、それをそのまま海外送金してもらったのですが、外貨建ての良い投資先が日本国内にないと感じられている方も多いのではないでしょうか（その通り）？

ということで、今回たまたまこちらの海外債券が募集にかかったので、すぐに弊社アドバイザーからの電話で購入の意志を確認し、即日EUR40,000を注文をしたことで無事購入することができました。

金利：12%／年 ※1
期間：21.5ヶ月  ※2
最低投資額：EUR 10,000（約130万円）〜
通貨：EUR、SEK、NOK
購入手数料：2%（外枠）
募集期限：〜5/24（木）
（オフショア資産管理口座経由のみ）
※更にくわしくはこちら

この債券を購入するのは、

・金利が高い
・満期が短い

ということ以外にも

・定期的に利払いがあるので、オフショア資産管理口座の費用をまかなえる

というメリットもあります。
こうした金利が外に出てくる商品を購入しておかないと（つまり複利運用のファンドばかりだと）、都度ファンドの一部を売却するか追加資金を海外送金しないといけません。
少額を海外送金すると日本のバカ高い海外送金手数料がもったいないですから、現実的にはファンドを一部売却することになります。
こうした煩わしさがないわけですね。

皆さんも海外債券（北欧）への投資を希望であれば、まずはオフショア資産管理口座を作って入金をしておくところから始めましょう。