【第656回】10年前からFPIでしていた積立を停止しI社海外積立投資始めました。【愛知県保険マン 40代前半男性】

公開日： 2020/07/14 : 最終更新日：2024/07/01 通常メルマガ（事例など） BlackRock US Flexible Equity, FPI（Friends Provident International）, FPI社Premier, Hansard社Aspire, RL360社Quantum, たPremier Assurance（PA）, 海外積立投資（変額プラン）, 積立（Premier）

こんにちは。河合です。

本日は新しく弊社パートナーになっていただけた保険屋さんの事例です。
この方、10年前に始めたFPI（Friends Provident International）の積立（Premier）を現在も継続していましたが、加入した先が全くフォローなく不満を持ちながらもどうしようもできないので放っておいたところ、今回我々がアドバイスさせてもらうことになりました。

FPIは日本でネットワーカーやネズミ講を使った販売を繰り広げており、加入した契約者達も小銭欲しさにやってるだけで、自分たちが何をしているかわからないという状態でした。
そのためネット上で不評が爆発し、日本から撤退したという経緯があります。

その後、事業縮小もあり、RL360社がFPIを買収。
しかしその頃、積立の中で選択できるファンドが200本から65本、しかもUSDで投資できるのはたったの13本に減ってしまいました。。。

これまでポートフォリオを設定していた方は問題ありませんが、スイッチングをした時には13本の中から選ばないといけないんです。
つまり日本の変額保険くらいどうでもいいファンドしか選べません。
こちらがUSDで投資できるファンドリスト。

今の弊社推奨ポートフォリオ（I社）に基づいて言うなら、

BlackRock US Flexible Equity

しかありません。
ひどい。。。
ハイテク株ファンドもなければ、ロボティクス株もハイイールド債もありません。

ということで当時FPIをしていた方は弊社にアドバイザー変更してもらって、I社海外積立投資に乗り換えています。
このパートナーも長く弊社メルマガを読んでもらえてたそうで、弊社パートナー募集を見てパートナーに応募していただけました。
そしてFPIもアドバイザー変更してI社を始めました。

海外積立投資（変額プラン）：USD500/月 × 25年

皆さんも同じように・・・

FPI社Premier
RL360社Quantum
Hansard社Aspire

など積立をされてたらご一報ください。

なおFPIは日本法人を作ってオンショア商品を開発してましたが、金融庁が商品を理解できず（というかこれまでの商品のどこかに当てはめようとして）断念。
Hansardは今月くらいから横浜銀行などを通してオンショア商品を販売してくるそうですが、オフショアのものとは全く異なり、どうでもいいいくつかのファンドを選べるだけとなるようです（メリットが全然わからない）。

またPremier Assurance（PA）という会社がI社の元本確保型プランを丸パクリして（本社も同じマイアミ）、投資先がS&P500だけでなくその他新興国株なども対象としましたが、会社自体に歴史も格付けもない上に、元役員が投資家のお金を勝手に借りて不動産購入したということで金融庁から罰則があり、罰金を払った上に今その資金を返し続けているそうです。
つまり長期の積立商品を提供しているくせに持続性がとても怪しいという状態です（これは私の判断なので、ご自身で考えてみてください）。
積立しているのに、途中で会社がなくなってしまったら、投資先とかどうなるんでしょうかね。

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