【第655回】積立開始後、オフショアファンドへの投資も開始しました。【東京都自営業 30代後半男性】

公開日： 2020/07/06 : 最終更新日：2023/06/28 通常メルマガ（事例など）オフショアファンド, オフショア資産管理口座, ドイツブリッジローンファンド, 共同名義人, 受益者, 森林ファンド, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日はオフショアファンドへの一括投資事例です。
最近はどんな銘柄が人気あるんでしょうか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都自営業 30代後半男性】

この方が海外積立投資を始めたときの事例がこちら。

【第632回】【東京都自営業 30代後半男性】
お子さんが生まれたらみんなこれしてます（もう誰も学資保険しない）。

毎月500ドル（約6万円）の引き落としが開始したタイミングで、以下のような連絡をいただきました。

「オフショア資産管理口座作る上でのおすすめファンドがあったと思います。各ファンドのご情報をいただくことはできますか？」

そしてまずは英国介護不動産ファンドへ直接投資したいと連絡をいただきましたが、こちらは直接投資ができなくオフショア資産管理口座からの投資しかできません。
ということで、これを機にオフショア資産管理口座を開設し・・・

英国介護不動産ファンド：USD 15,000
英国高齢者住宅不動産ローンファンド（年6%配当）：USD 15,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 10,000

の3つへ投資されました。
オフショア資産管理口座の口座開設最低額がUSD 30,000（約330万円）なので、この金額となりました。

なお、この口座を開く前に直接投資してた森林ファンドをオフショア資産管理口座へ移管することを希望されましたが、直接投資の投資家はスウェーデン取引所への上場予定となっており、バミューダ籍のファンドの移管ができません（元々この口座内で投資していた方は、ルクセンブルク籍となり移管可能）。
私も初めての経験ですが、こういうところでオフショア資産管理口座を使って投資しておくことのメリットが出てきましたね。

また、このオフショア資産管理口座を開設する際、

「こちらの口座は共同名義としたいと思います。
万が一自分に何かあった時を考えるとそっちのほうがいいですよね？」

と質問をいただきましたが、その通りです。
ご本人に万が一のことが生じてしまった場合、「共同名義人」の場合はそのまま運用を引き継ぐことができますが、「受益者」に設定した場合は、運用は終了し、遺産として相続することになります。
どちらを選ぶかですが、少なくとも「受益者」には設定しておいた方がいいですよね。

皆さんも気になるファンドがあったら、お気軽にご相談ください（相談無料）。

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