【第721回】FPIの積立を停止し、I社海外積立投資を始められました。【東京都会社員 50代前半男性】

公開日： 2021/03/17 : 最終更新日：2024/07/16 通常メルマガ（事例など） FPI, FPI社Premier, FPI社積立, アドバイザー変更, オフショアファンド, オフショア投資, オフショア資産管理口座, 海外積立投資, 海外積立投資（変額プラン）, 積立, 香港IFA

こんにちは。河合です。

ちょうど昨日お話した香港IFAでFPI社積立を始めてしまった方の事例をご紹介します。
そもそも紹介者と連絡取れないとかひどい話ですが、積立先が15個になり運用プラットフォームとしても微妙になってしまいました。

※FPI社Premier弊社推奨ポートフォリオ変更はこちら

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 50代前半男性】

まずこの方がFPIのアドバイザー変更をし、オフショア投資を始められた際の事例がこちら。

【第435回】【東京都会社員 50代前半男性】
8年で累計-8%、F社積立の問題点とは（アドバイザー変更事例）？

【第624回】【東京都会社員 50代前半男性】
250万円の追加投資先は、今最も人気のあるオフショアファンドでした。

FPIの運用やオフショア資産管理口座の手数料に関してのやり取りの中で、詳しく話ができる機会が欲しいとのことで、オンラインでの個別面談をしました。
面談で話したのが以下3点です。

1）今後10年で1000万を積立（できれば9年）。その後、積立からオフショア資産管理口座へ直接送金し、現在の分と合わせ3000万で運用
2）オフショアファンド、積立などどれをするのがいいか？
3）FPIを停止後、どうすればいいか？

結果、FPIでの積立分でI社積立を開始することに。
現在55歳、定年が65歳のため、10年満期でいくか、ボーナスを考慮して15年でいくか検討した結果・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD 550/月 × 10年

を開始されました。
ポートフォリオはこちらです。

私もたくさんアドバイザー変更もらっているので、香港IFAが設定していたポートフォリオ見てますが、

・新興国は確かに長期的に上昇すると思いますが、今の主役は米国、ハイテク株です。新興国株の中でも主役の中国辺りを分散先として一部保有するくらいでいいと思います。
・ブラジル、ロシアはむしろリスク要因の方が強いので、売却を勧めます。
・アグリ（農業）ビジネスなどテーマ株もいいのですが、それよりもハイテク株を優先して投資した方が高いパフォーマンスを期待できると思います。
・債券資産に分散投資していますが、金利がつかない今の時代は投資しないでください。

他にも「こんなポートフォリオで大丈夫ですか？」というのがあれば、いつでもお気軽にご相談ください。
アドバイザー変更も無料でやらせてもらってます。
先方と連絡がつかなくても全く問題ありません（というかついても連絡しなくていいです）。

この方も今後積立でどんどん貯蓄され、資産が増え、その都度オフショアファンド資産が増えていくのが楽しみですね。

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