【第1360回】ITA社SP Index（海外積立）約1000万円を+47.7%で利益確定し、元本確保型ファンド（M7）へ投資です（ラチェット運用）。【千葉県 クリニック院長 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はITA社SP Index（海外積立）を利益確定し、元本確保型ファンド（M7）へ投資をした方の事例です。
改めてSP500とM7、インデックス投資と元本確保型ファンドの比較をしてみましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【千葉県 クリニック院長 50代前半 男性】


この方、積立期間が早いもので7年経ち、以下のような状態となっていました。

積立総額：USD 69,600
現在価値：USD 102,778（+47.7%）
一部引き出し可能額：USD 65,034

7年積立をし、すでに保証である140%を超え、ある程度の金額がまとまってあるような状態だったため、解約手数料なしで引き出せる分（USD 65,034）を利益確定し、増えた分を元本として保証してもらい、SP500よりももっと期待リターンの高いM7へ投資ができる元本確保型ファンドへ投資することにされました（ラチェット運用）。

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 58,000（約940万円）
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット（12%）

海外積立の利益確定＆ラチェット運用をした方がいいのか悩んでいる時はこちら参考にしてください。

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である（K2 College）

SP500とM7の今年半年のパフォーマンスを比較をするとこちら。



ここからM7は大きく反転上昇しています。



短く見ると上がったり下がったりが気になりますが、本来長期投資してもらっていい資産です。



一方、SP500は500銘柄もある分、下げている銘柄を多く含んでいます。
こちら今年前半の下位10銘柄。
たった半年間で全て-50%前後下落しています。



海外積立（ITA社SP Index）から元本確保型ファンド（M7）への見直しのポイントは・・・

・利益確定
・保証
・投資先の集中（M7）

です。

・海外積立（ITA社SP Index）のままにしたおいたせいで、せっかく出ている利益が減ってしまうかもしれない。
・せっかくAI相場で上昇が続いているM7へ投資しないで、AIとは関係ない古い銘柄まで保有しているせいで投資の機会損失をしてしまう。

皆さんも海外積立（ITA社SP Index）をしていたら、他の方と同じようにできるだけ早く見直ししておきましょう。

いつでもLINEからのご相談お待ちしています（無料）。

【第1356回】【北海道 宗教法人課長 40代後半 男性】 +29%でも海外積立（SP500）を利益確定し、元本確保型ファンド（M7）へ投資をされました。