【第979回】外貨にするなら通貨分散してGBP（英ポンド）？【静岡県会社役員 50代後半女性】

公開日： 2023/05/15 : 通常メルマガ（事例など）ユーロ, 元本確保型ファンド（ヘッジファンド）, 英ポンド, 通貨分散

こんにちは。河合です。

本日は元本確保型ファンド（ヘッジファンド型）へ投資された方の事例をご紹介します。
今回はGBP（英ポンド）建てで投資されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【静岡県会社役員 50代後半女性】

外貨資産はちゃんと持てていますか？
これから円安、円高、どちらになるかは相場次第ではありますが、資産が全部日本円だったら、円安になった途端、資産目減りですよね。
よく・・・

「河合さんはどのような通貨分散をしていますか？」

と聞かれますが、私は円安になると思っている人間ですから、日本円資産はゼロです。
都度必要な分（消費する分）しか日本円にしていません。

とはいえ、皆さんが日本に住んでいるとすると、家、不動産、会社、車など日本円資産がどうしても中心になると思うので、全部外貨資産にするなんて無理な話ですよね。
なので、最低限、いつでも換金できる金融資産だけでも外貨にしておいてください。

さて外貨と言えばUSD（米ドル）ですね。
世界で一番強いのは米国だというのは間違いないでしょう。
それでは他の通貨はどうか？

GBP（英ポンド）
EUR（ユーロ）
CHF（スイスフラン）
AUD（豪ドル）
NZD（NZドル）
CAD（カナダドル）
HKD（香港ドル）
RMB（人民元）

辺りが主要通貨というところですが、正直、上2つ以外はローカル通貨なので、ほとんど考えなくてもいいです。
あとはGBPとEURが今後どうなるか？ですね。

まずはGBP。
こちら対円の5年チャートです。

順調に円安になってますよね。
2020年1月に行ったBrexitは失敗だと評価されながらも、対円に対してはしっかりGBPが評価されています。

こちらEUR。
同じく対円の5年チャートです。

ウクライナ問題があり、GBPと比べると緩やかではありますが、それでも対円に対しては随分強くなっています。
私もParisを行ったり来たりしているので、日本へ戻ってくると、日本がなんでも安く感じるものです。

ということで、いずれも日本円と比べたら持っておいた方が良さそうですよね。
今回の方は元々USDで元本確保型ファンドへ投資するつもりだったのですが、USD建てが完売してしまったため、同じく条件の良いGBP建てで通貨分散兼ねて投資することにされました。

元本確保型ファンド（ヘッジファンド型）：GBP 15,000

こちら投資後のこの方からの感想です。

1）弊社K2へ辿り着いた時、あなたはどんな問題を抱えていましたか？
株や投資信託をはじめ、その他諸々の投資にチャレンジしましたが全て損失を負い悩んでいました。

2）その問題を解決したいと思いながら、何を検討していましたか？
年齢も重ねて焦りがある中、何か良い運用方法はないものかと主にインターネットで探していました。

3）今回の商品はどのように選びましたか？
想像していたより早いペースで円安が加速している事から米ドルでの資産を増やす必要を感じたのと、少ないリスクで投資出来るヘッジファンド型のファンドに興味と期待を持った為です。

4）今回投資or契約してみていかがでしたか？
まだどの様な結果を産むのか分かりませんが、オフショア口座は維持管理費が結構かかる点が難点だと思っていますので、それを払拭出来る利回りに期待をしています。また手続きに関しては迅速正確に対応いただいていて、安心してお願い出来ます。

5）結果、今後はどのような人生のプラン、目標に向かっていきそうですか？
日本の商品よりも期待できる利回りが大きいので、少しでも老後の安心を得たいと考えて期待しています。

日本にはない元本確保型ファンドにヘッジファンド。
今回、たまたま弊社を見つけてもらえ、投資してもらえて本当に良かったと思います。
6年後の満期まで持つことが目的ではないので、2~3年くらいで数十%リターンが出たら利益確定しましょう。