【第703回】元本確保型ファンドが7年満期で+153.6%になりました。【東京都会社経営者 30代後半男性】

公開日： 2020/12/08 : 最終更新日：2022/01/10 通常メルマガ（事例など） S&P500, 元本確保型ファンド, 固定金利商品

こんにちは。河合です。

本日は大人気だった元本確保型ファンドの満期（7年）で利益確定をした事例をご紹介します。
今回はS&P500に投資をする元本確保型ファンドです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社経営者 30代後半男性】

この方、過去2回事例にさせてもらっています。

【第492回】【東京都会社経営者 30代後半男性】
お母さん（60代前半）の資金を共同名義に入ってお子さんが運用されてます。

【第635回】【東京都会社経営者 30代後半男性】
FPI積立の一部解約してオフショアファンドへ投資された方のやりとりをそのまま公開します。

そして今回2つの投資先が満期を迎えました。

固定金利商品（3.5%、5年満期）：USD 20,000 → USD 25,617（128.1%）
元本確保型ファンド（S&P、7年満期）：USD 10,000 → USD 15,361（153.6%）

しっかりとリターン取れてよかったですね。
ただ今はもう元本確保型ファンドの新規募集もなくなってしまったので、満期分はすべて・・・

固定金利商品（年2.25%、5年）：USD 40,000

にされました。
コロナでなくとも、先進国はもう何年も金利つきません。
その先進国通貨であるUSDで年3%を超える金利が5年前はありました。
しかし現在は2%ちょっと。
皆さんもこれからは金利は下がっていく一方なので、まずはこのような使わないお金に少しでも金利をつけておいてくださいね。
期間を長くすることで金利を上げることもできるようになりました。

【第641回】固定金利商品の新プランができました（7年 3%、10年 3.6%）。【募集開始：6/15（月）〜】

そしてすでに募集が終わってしまった元本確保型ファンド（これも低金利の影響）。
元本確保型ファンドがないなら、低リスクなオフショアファンドで運用してみてはいかがでしょうか？

いつでもお気軽にご相談ください（無料）。

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