【第486回】元本確保型ファンドだけじゃなくて、3つのファンドへ分散投資にした理由とは？【東京都勤務医 60代前半女性】

公開日： 2019/05/16 : 最終更新日：2023/07/05 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, クレジットローンファンド, 元本確保型ファンド, 森林ファンド, 海外送金, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

今回は元本確保型ファンド一本ではなく他のファンドへも分散した事例です。
何度か考えが変わっていますが、そのやりとりも実際に見てもらおうと思います。

【第465回】【募集期限：〜5/17（金）】
久しぶりの元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）の募集開始です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都勤務医 60代前半女性】

では早速この方のメールをそのままご覧ください。

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先程、河合さんの今日のLINE@読んでいて、気持ちが動いてしまいました。オフショア資産管理口座に移した投資可能額全てを元本確保型に投資しようと思います。
5年後にクレジットローンファンドに一部入れることが可能ですし、オルタナティブに偏りがちなリスクの改善にもなります。
如何ですか？
まだ、間に合いますか？
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ここで一度全額元本確保型ファンドに決まったのですが、諸々の手続きを終える頃には・・・

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投資可能額は75,000 USDだったと思います。
全て元本確保型に投資する事に落ち着いたと思いますが、昨今の経済状況の不安から相当見返りが悪化すると思われ、気が変わりました。
景気が悪い所に埋め合わせ消えてしまって元本だけが残るリスクを考えると、英国介護不動産と森林に分散しておきます。

英国介護不動産ファンド：25,000 USD
森林ファンド：25,000 USD
元本確保型ファンド：25,000 USD
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どちらが正解もないんです。
この方にとって今回の資金USD75,000でこのタイミングでの投資の答えは3つのファンドに分散すること、でした。

これが〇〇さんになると、

・この資産は何年持てるか？
・いくらに増えていたいか（期待リターン）？
・分散させるか、まとまって投資するか？
・他の資産との相関性は？

などで決まります。
我々は〇〇さんの100%のことを理解するのは不可能ですが、ある程度の情報をもらえれば、現時点でベストだと思う答えをアドバイスすることはできます。
逆に我々のアドバイスは不要で、全部自分で決めるから、ということであれば上記の点からご自身にとってのベストな答えを出して結果を教えてもらっても投資はできます。

これは投資家のタイプにもよるので、我々は合わせてやらせてもらいます。
いずれにせよ皆さんに門戸が開いています（元本確保型ファンドの取扱のないアドバイザー、IFAとしか付き合いなければ、我々にご連絡ください）。
投資機会は逃さず掴みましょう。

※今回の元本確保型ファンド詳細はこちら（募集期限：〜5/17）

なお今回の元本確保型ファンドの募集ですが、5/17（金）までに

・オフショア資産管理口座開設
・投資額決定

をしておいてもらえれば

・海外送金

は後日でも受けてもらえるよう交渉成立しました。
ですので残り2日間、諦めずにいきましょう。
次回はいつ出てくるかわかりません。
また数年後かもしれません。