【第1105回】積立でドル資産を作り、歳と共に安定資産に移していく。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は海外で積立をされている方が、積立資産から新海外固定金利商品へ移行させた事例です。
人生長い期間していく積立とどのように向き合えばいいかの参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 会社員 60代前半 男性】


NISAでも海外積立でもいいですが、皆さんも積立始められていますか？
資産を形成する上で、最も効率の良いのは積立ですよね。
それは・・・

・ドルコスト平均法
・複利運用

を同時にすることができるからですが、これからはこれをドル建てでしないと意味がありません。
円安により、円資産は実質目減りしていくからですよね。

ということで、皆さん海外積立をしているのですが、その海外積立も長くしていると（最長25年）、歳も取り、相場も変わり、積極投資資産から、安定資産へ移していくことが必要になります。

今回の方も同様の理由から個別に相談をいただきました。

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EVOLUTIONの積み立てを円を効率的にドルに換える手段と考え、より良い商品が出たタイミングでその商品に改めて投資していくとすると、現段階は固定商品に移すタイミングでしょうか？それともそのままが良いでしょうか。というようなことをレクチャーで聞ければと思っています。
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結果、海外積立（変額プラン、ITA社Evolution）の解約手数料なしで解約できる累積ユニット部分を全て解約し、利下げ前の今の高い金利で固定することにされました。

新海外固定金利商品：USD 86,800（約1300万円）

皆さんは積立をする上での出口戦略、明確にできていますか？
積立は資産形成する上でのキッカケであって。完成系ではありません。
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