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【第852回】子供のお年玉で海外積立を年払いで始めました。【東京都会社員 30代後半女性】

公開日： 2022/02/27 : 最終更新日：2024/09/20 通常メルマガ（事例など）学資保険, 学資準備, 海外積立

こんにちは。河合です。

本日は弊社社員の積立事例です。
もしお子さんがいたら参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 30代後半女性】

皆さんはお子さんの教育資金準備で何をされてますか？
この方も子供が1歳の時から

海外積立（元本確保型プラン）：USD 1000/月 × 15年

しています。
15年後には140%の元本確保がついてますから、

USD 1000 × 12ヶ月 × 15年 × 140% = USD 252,000
（1ドル＝110円換算で2772万円）

は最低準備できます。
更にS&P500が140%を上回れば（そうなると思います）、もっとたくさんの資金を準備できますね。
医者、音楽、留学などいろいろな選択肢を持つことができます。

そしてその子が毎年お年玉をもらっています。
この子の場合、毎年大体50万円もらっているそうで、その分がそのまま預貯金にされているのがもったいない、ということで・・・

海外積立（変額プラン）：USD 300/月 × 25年

で契約し、毎年1月に約1年分（USD 3,600=約40万円）を年払いすることにされました。
金額はお年玉が少し少なかったら嫌だということで、少なめにしています。

25年経ったらもう子供が大くなってるのでは？と当然思うと思いますが、

・3年目からはいつでも一部引き出し可能
・15年目以降は全解約可能
・3年目からの積立STOP
（どちらもペナルティなし）

なので、前述の元本確保型プランもあるし、貯めていって使わなければそれはそれでOKということで、最長の25年にされました。

皆さんもお子さんのお年玉、そのままになっていませんか？
同じことを元本確保型プランでもできますし、期間は5年から、金額は月100ドル（1万円）から、年1200ドル（13万円）からできます。
お気軽にご相談ください。

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