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【第852回】子供のお年玉で海外積立を年払いで始めました。【東京都 会社員 30代後半 女性】

公開日: : 最終更新日:2024/09/20 通常メルマガ(事例など) , ,

こんにちは。河合です。


本日は弊社社員の積立事例です。
もしお子さんがいたら参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


東京都 会社員 30代後半 女性】


さんはお子さんの教育資金準備で何をされてますか?
この方も子供が1歳の時から

海外積立(元本確保型プラン):USD 1000/月 × 15年

しています。
15年後には140%の元本確保がついてますから、

USD 1000 × 12ヶ月 × 15年 × 140% =  USD 252,000
(1ドル=110円換算で2772万円)


は最低準備できます。
更にS&P500が140%を上回れば(そうなると思います)、もっとたくさんの資金を準備できますね。
医者、音楽、留学などいろいろな選択肢を持つことができます。

そしてその子が毎年お年玉をもらっています。
この子の場合、毎年大体50万円もらっているそうで、その分がそのまま預貯金にされているのがもったいない、ということで・・・

海外積立(変額プラン):USD 300/月 × 25年

で契約し、毎年1月に約1年分(USD 3,600=約40万円)を年払いすることにされました。
金額はお年玉が少し少なかったら嫌だということで、少なめにしています。

25年経ったらもう子供が大くなってるのでは?と当然思うと思いますが、

・3年目からはいつでも一部引き出し可能
・15年目以降は全解約可能
・3年目からの積立STOP
(どちらもペナルティなし)


なので、前述の元本確保型プランもあるし、貯めていって使わなければそれはそれでOKということで、最長の25年にされました。

さんもお子さんのお年玉、そのままになっていませんか?
同じことを元本確保型プランでもできますし、期間は5年から、金額は月100ドル(1万円)から、年1200ドル(13万円)からできます。
お気軽にご相談ください。

※直接相談はこちら(無料)
『海外積立投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

 

 

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