【第756回】元本確保型ファンド一本にするかいつくかのファンドへ分散するか？【京都府福祉関係 40代前半男性】

公開日： 2021/05/26 : 最終更新日：2021/12/06 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, ドイツブリッジローンファンド, 元本確保型ファンド, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は京都で保険代理店をされている弊社パートナーのご兄弟からの約定事例です。
キッカケは今募集中（〜5/28）の元本確保型ファンドへの投資で、合計800万円をどう振り分けるか？というのが今回のポイントでした。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【京都府福祉関係 40代前半男性】

結果的にこの方は・・･

英国介護不動産ファンド：USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド（6%固定配当）USD 20,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 19,000
元本確保型ファンド：USD 10,000

へ投資することにされました。
ここで多くの方が悩むのが・・・

募集期限が限られている元本確保型ファンド一本でいくか？
いくつかのファンドへ分散投資するか？

です。
これは色々なケースによって答えが異なってきます。

1）全体の投資額はいくらか？
2）今後も投資してく余剰資金はあるか？
3）元本確保があることが安心と感じるか、分散することが安心と感じるか？

今回の方は約800万円の投資でしたが、これが資産全部だと分散した方がいいかもしれません。
しかしこれからまだ同程度の資産、もしくは300万円ずつでも追加投資していくのであれば、今回は期間限定の元本確保型ファンドへ投資し、追加投資時にその他ファンドへ分散していくのもいいでしょう。

オフショア資産管理口座の最低投資残高がUSD30,000ですが、この程度の金額なら正直分散するのもバカバカしい話です。
その方にとっての現在の資産全てが300万円だとしても、それで将来生きていけるわけがないわけですから、これ以上に資産形成していく必要があります。
だったら今しかできない（募集期限：〜5/28）元本確保型ファンドをして最初の5年で資産を大きく増やしておいて、その後に安定した運用に切り替えてもいいでしょう。

個別にどうしたらいいか判断ができない場合は、こちらからお気軽にご相談ください（無料）。

『元本確保型ファンド入門書（マニュアル）』動画　〜K2 Investment

満期時に元本の100%を確保しながら投資ができる元本確保型ファンド。その上で3種類（固定金利、S&P500、ヘッジファンド）の元本確保型ファンドの特徴を動画でまとめました。

『元本確保型ファンド入門書（マニュアル）』はこちら（無料）
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL6/

PREV: 【第754回】元本確保型ファンド募集期間延長（〜5/28）でどんどん追加投資されてます。【東京都会社員 60代前半男性】
NEXT: 【第755回】保険の満期金から800万円オフショア投資です。【大阪府会社員 50代半ば女性】

【第756回】元本確保型ファンド一本にするかいつくかのファンドへ分散するか？【京都府福祉関係 40代前半男性】

関連記事

【第595回】海外投資だけで6000万円以上されてる方が追加投資した先とは？【東京都会社経営者 30代後半男性】

【第775回】日本の非居住者になっても継続できる積立とは？【岡山県看護師 40代前半女性】

【第844回】現在1億円（利益1800万円）投資されてる方が2年前に投資した元本確保型ファンドを利益確定しました。【山形県会社員 40代後半男性】

【第1330回】FPIを+44.3%（約2000万円）で利益確定し、投資した先はやはり元本確保型ファンド（M7）です。【東京都情報通信会社勤務 40代後半男性】

【第1367回】ITA社Evolution&SP IndexはUSD 10,000になったら、何度でも引き出して元本確保型ファンドにします。【東京都医療法人理事長 50代前半男性】

【第158回】日本の401kよりも海外積立投資を選択した事例です。【東京都会社員 30代前半男性】

【第393回】PWM日本証券で投資を始めた方の相談から、オフショアファンド、海外積立投資を始められた事例です。【新潟県公務員 30代後半女性】

【第537回】オンラインセミナー後、ドイツブリッジローンファンドへ投資された方の検討ポートフォリオです（USD150,000)。【愛知県自営業 40代後半女性】

【第183回】ソニー生命の「バリアブルライフ」とアクサ生命の「ユニットリンク」を止めて、海外積立投資を始められた事例です。【東京都セラピスト 30代後半女性】

【第291回】2012年から海外積立投資でお付合いいただいている方が、USD50,000をオフショア資産管理口座経由でオフショアファンドへ投資されました。【山形県会社員 50代後半女性】

無料メルマガ登録

LINE オンライン面談はこちら

入門書（マニュアル）

リアルタイム無料コンサルティング

カテゴリー

タグ

弊社関連サイト

SNS