【第614回】FPI（チャーリー）、Hansard（ゆかし）、I社（個人からの紹介で現在行方不明）の積立をちゃんと整理して見直しました。【東京都歯科医師 50代後半男性】

公開日： 2020/03/13 : 最終更新日：2023/06/28 通常メルマガ（事例など） FPI（チャーリー）, Hansard（ゆかし）, I社海外積立投資, オフショア資産管理口座, ドイツブリッジローンファンド, 元本確保型ファンド, 海外積立投資（変額プラン）, 積立難民, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

本日は海外積立を既に3本もしていた方の見直し事例です。
パートナーのクライアントですが、弊社眞原が東京で個別面談をしたところ・・・

FPI（チャーリー）：USD500/月 × 25年
Hansard（ゆかし）：50,000円/月 × 20年
I社（紹介者行方不明）：USD200/月 × 25年　※USD5000/月から減額

という積立を毎月支払っていました。
それぞれ問題点があるんですけど、ここでは炎上しそうなので説明省きますw（個別に連絡もらえたらいつでも説明します）。

当然本人フラストレーションが溜まっていましたが、いずれも3年目から積立STOP、減額がペナルティなしでできることを話し（本人それも知らなかった）、即停止。
浮いた保険料でI社海外積立投資を増額しました（ついでに既存プランのアドバイザー変更も）。

海外積立投資（変額プラン）：USD600/月 × 15年

更に同じく3年目からペナルティなしで引き出せるため、そこからオフショア資産管理口座開設して送金。
以下のファンドへ投資されました。

ドイツブリッジローンファンド：USD 11,000
英国介護不動産ファンド：USD 11,000
元本確保型ファンド：USD 11,000

このように「積立難民」たくさんいます。

・運用パフォーマンスが悪い
・パフォーマンスが良くても自分の資産は増えていない（コストが高い）
・フォローが悪い
・紹介者の紹介者とか一体誰と付き合ってるのかわからない
・契約した人は行方不明&音信不通
・不当な契約解除金を請求されてる

などなど救助求めてますｗ
アドバイザー変更いつでも受けてますからね。
現在の契約そのままで、運用も手続きも全て弊社サイドで完了できます。
現在お付き合いある会社（個人）への連絡不要で、後から何か言われても無視すればOKです。

いつでもお気軽にご相談ください。