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【第505回】東大卒、外資証券、事業会社役員、社長を勤め、不動産投資もしている方がスイスプライベートバンクをやめて投資した先とは？【東京都元外資証券 40代後半男性】

公開日： 2019/06/22 : 最終更新日：2023/07/04 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, クレジットローンファンド, グローバル株式ETF, スイスプライベートバンク, 元本確保型ファンド, 森林ファンド, 海外債券（北欧）, 海外積立投資（変額プラン）, 節税, 英国介護不動産ファンド, 英国農業ローンファンド, 資産運用

こんにちは。河合です。

本日は外資証券出身の方がスイスプライベートバンクとの面談後そこでは口座開設をせず、弊社で始めたオフショア投資3つをご紹介したいと思います。
ちょっと事例が長くなりますが、とても参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都元外資証券 40代後半男性】

この方、東大出て外資証券で勤めて、その後いくつかの会社の役員、社長を勤めているバリバリエリートな方です。
ご自身の資産運用はというと、株、FXなどは一切やらず、国内の不動産だけでした（あとはキャッシュ保有）。
あとは投資収益と本業からの所得もありどんどん税金が増えていくので、節税先を探しているというのが元々の相談でした。

こちらが4年前最初にいただいた相談内容です。

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為替の手数料を気にしている間に円安が進行し、動きがとりづらくなった。
オフショアに口座を開いたものの、円資産がそのまま寝ている。
日本にはしばらく帰る予定がなく、円資産を外貨にかえて、無税で、高リターンのファンド、ないしグローバル株式ETFで安定的な運用を行いたい。
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海外出張が多いため、なかなかお会いして話すタイミングがなかったり、御本人も忙しさや為替等のタイミングで投資を実行できず・・・となってましたが、まずは最初に個人名義で・・・

英国介護不動産ファンド：GBP 70,000（約1000万円）
クレジットローンファンド： GBP 76,000（約1100万円）

を投資され、その後、スイスプライベートバンクに興味があるということで、スイスでバンカーと面談&口座開設手続きを進めていたのですが、売買手数料が高いということで結局開設はやめられました。
けれど今回追加投資をするために銀行送金と上記ファンドの移管でオフショア資産管理口座を開設（GBP300,000）されました。

追加投資に決められたのがこちら（同時並行で個人から法人への名義変更もしてます）。

森林ファンド：GBP 30,000（約400万円）
海外債券（北欧）：EUR 40,000（約500万円）
英国介護不動産ファンド：GBP 55,000（約700万円）
英国農業ローンファンド：GBP 30,000（約400万円）

更に個人名義で・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD1,500/月 × 25年

更に息子さん（英国留学のため現地にあった資金）との共同名義で・・・

元本確保型ファンド（7年、100%保証、S&P500）：USD 360,000（約4000万円）

を始め、現在募集中の元本確保型ファンド（6年、100%保証、年率平均リターン19.9%、参加率112%）へ投資の手続き中です。
元々資金が豊富だったことと、投資経験と知識も豊富だったことから、動き出すと決断と行動が早かったですね。
こうした経験豊富なプロが個人でする投資行動というのは、一般の方にも大いに参考になると思います。

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