海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第419回】既に投資した海外債券を好条件で乗換した事例です(4件)。【山形県 会社員 40代後半 男性 他】

公開日: : 最終更新日:2023/07/07 通常メルマガ(事例など) ,

こんにちは。河合です。


本日はちょっと特殊な例ですが、海外債券(12%)→海外債券(9.5%)への乗換事例をご紹介したいと思います。
一見金利が減ってるだけに見えますが、何が得だったんでしょうか?

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【山形県 会社員 40代後半 男性】


今回乗換をされたのはこちらの4名。
本債券へ投資している時に事例提供いただいてるので、まずはこちらを参考にしてみてください。

【第359回】オフショア資産管理口座待機資金からEUR40,000を海外債券へ投資されました。【山形県 会社員 40代後半 男性】

【第347回】毎年の住宅ローン払いと旅行代(合計300万円)のために2000万円をオフショア投資されました。【神奈川県 会社経営者 50代前半 男性】

そして半年たった今、発行体から新債券の発行の知らせが来て、既存の債券保有者にも乗換の提案が来ました。
新しい債券の条件がこちら。

Gefion Group – Midco Structure

最低投資額:EUR 100,000(約1,300万円) 
通貨:EUR, SEK, NOK
金利:9.5%/年 ※四半期ごと
満期:36ヶ月(3年) ※12ヶ月延期の場合あり
(満期延期の場合は、元本100%と追加の金利で償還。)
購入手数料:3%(外枠)
募集期間:〜10/31(水)
(オフショア資産管理口座経由のみ)

※更なる詳細はこちら


つまり金利は前回の12%から9.5%と低くなっているんです。
しかも満期は今から3年とこれまた長い。
理屈としては、新しく発行される債券は前回発行された時よりも担保を増やしている分安全性が高くなり、金利が低くなっているという具合です。

ただし既存の投資家には有利になるよう・・・

・5%のプレミアム(ボーナスアロケーション)
・最低投資額EUR100,000(約1,300万円)のところをそれ以下でもOK


という条件をつけてくれたんです。
利回りの損得計算をまとめておくと・・・

従来の債券(12.0%)残りの期間(約1.5年)持った場合の利回りが、

12% × 1.5年 = 18%

ここから購入時上乗せで払っている5.5%外枠の購入手数料2%を引くと、

18% – 5.5% – 2% = 10.5% 

という利回りになります。
これと新しい債券を比べるために同期間における利回り比較をした場合、

5%(プレミアム) + 9.5%(金利) × 1.5年 – 3%(購入手数料) =  16.25%

となり乗り換えたほうが得という計算になります。
ただ満期が今から3年となるため、以前の1.5年後の満期よりは長くなります(その間更に9.5%/年付きます)。

つまり・・・

リターンとしては高くなる
けれど期間が長くなる

ということで満期がもっと先でもOKという投資家は皆さん乗換されました。

今回、我々にとっても初めての海外債券同士での乗換提案となりましたが、こういう既存投資家だけの「良い情報」というのは、本メルマガ、ブログなど表では公開していません(してもほとんどの方には関係ないですから)。
ですので・・・まずは投資を始めておいてください(笑)。

 

またこの辺りの海外債券も11月、12月のセミナーでお話しようと思います。

【第418回】私河合帰国で「最新人気オフショアファンド&満期なしで始められる積立セミナー」開催します。【11/17, 24, 12/1, 8 @東京、大阪、福岡、名古屋】

 

関連記事

【第471回】ハワイで個別相談後、1000万円を元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ追加投資されました。【北海道 開業医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は既にたくさん投資いただいている方ですが、ハワイで私と直接久しぶりに話をし

記事を読む

【第925回】3つの海外積立から80%保証プランを選んだ理由とは?【大阪府 歯科医 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。海外積立の種類も多くなってきて、どれを選んだらいいか迷っていたりしませんか?本

記事を読む

【第1170回】GrandtagからFPIをアドバイザー変更して、見直した先とは?【富山県 経営者 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立(FPI社Premier)のアドバイザー変更事例とその後の見直し

記事を読む

【第152回】MRIインターナショナルに出資していた方が固い商品として選んだのが、海外積立投資でした。【東京都 パート社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前MRIインターナショナルという完全なる詐欺商品に投資をし

記事を読む

【第601回】平均リターンを高くするために、リターンの低い英国学生寮ファンドを売却し、英国介護不動産ファンドへ400万円追加投資しました。【山形県 会社員 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は昔から弊社とお付き合いのある古参会員さんの投資先見直し事例です。投資して

記事を読む

【第682回】3000万円で海外終身年金を始めて、月15万円の終身年金を準備しました。【東京都 勤務医 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外終身年金の契約事例です。60歳を超えていて、まとまった資金はあるけれ

記事を読む

【第321回】2つ目のオフショア資産管理口座を開設し追加投資された理由とは?【愛知県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前、オフショア資産管理口座経由で投資されていた方が、また別のオフショア

記事を読む

【第272回】ミシュラン2つ星シェフが弊社東京セミナー参加後、海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は先日の弊社セミナー後、海外積立投資を始められた事例をご紹介します。私も飲

記事を読む

【第1287回】RL360をなんと+140%(2.4倍)で利益確定&元本確保型ファンド投資です(ラチェット運用)。【大阪府 グラフィックデザイン会社社長 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立(変額プラン)から元本確保型ファンドへの投資事例(ラチェット運用

記事を読む

【第708回】月1600ドル(約16万円)の海外積立投資(変額プラン)契約です。【東京都 パイロット 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日ご紹介する事例は、弊社パートナーで昨年ルーキオブザイヤーを受賞された方の事

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら