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【第750回】2年前に投資した元本確保型ファンドを利益確定し（+18.35%）、次世代株ファンドへ乗り換えました。【東京都会社員 40代前半男性】

公開日： 2021/05/20 : 最終更新日：2021/12/08 通常メルマガ（事例など） ETF, FAANG, SPXL, TECL, VTI, 元本確保, 元本確保型ファンド, 利益確定, 次世代株ファンド

こんにちは。河合です。

本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例ではなく、元本確保型ファンドを利益確定で売却した事例をご紹介します。
過去募集があった元本確保型ファンドが実際どれだけのリターンがあったのか、参考になるのではないでしょうか。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 40代前半男性】

まずはこの方が過去投資を始められた時の事例がこちら。

【第346回】私のFacebookフレンドからのオフショアファンド投資事例です。
【第728回】そろそろ米国株は一度利益確定しましょう。

いつものようにこの方からご連絡をいただきました。

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今日紹介されていた次世代株ファンドへ投資したいです。
資金はポートフォリオ内にあるモルガンスタンレーを解約して得た資金を入れたいです。
成長を見越して個別株を買っていましたが企業研究に手間取りちょうどよいETFなどを探しておりました。
アドバイス頂けないでしょうか。
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常に勉強をされていた素晴らしいですね。
弊社アドバイザーの回答がこちら。

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〇〇さんがどちらの証券会社を利用されているかは不明ですが、日本の証券会社からでは投資できるETFも限定的ですから、今後の成長が見込めるセクターに集中して投資されるというのは良い選択肢のひとつかと思います。

現在〇〇さんが投資されているUSD 20,000の投資に対して、+USD 3,670（+18.35%）のリターンが出ておりますので、
利確しておくというのも良いですね。

反面、Morgan Stanley 5 Years（この元本確保型ファンド）は、満期時に元本が確保されるという、万一が生じた際に減らさらないを担保してくれるファンドです。

〇〇さんが、短期的には大きな下げが来ても、その先のリターンを考えられるのであれば次世代株ファンドへの投資は適しているかと思いますし、ここ数年以内に何かしらに利用する資金を考慮するのであれば、Morgan Stanley 5 Yearsで引き続き運用するという選択肢もあるかと思います。
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結果・・・

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アドバイスありがとうございます。
5年満期時の元本保証は魅力的なのですが現在のインフレ局面において価値がなくなったと判断いたしました。
また、VTI、SPXL、TECLの積み立てでFAANGへの投資は行っておりそれ以降へ投資するこちらのファンドをやはりポートフォリオへ入れたいです。
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とのことで・・・

元本確保型ファンド：売却
次世代株ファンド：USD 20,000

となりました。
この方はよく投資を勉強されている玄人の方で、元本確保の意味も理解しているし、これから大きなリターンが見込めるセクター（次世代株）についても理解されていて、それを今現時点において天秤にかけた場合、後者にしようという決断をされました。

いずれにせよ今後大きなリターンをあげるとは思いますが、リスクをどの程度取って、どの程度大きなリターンを狙うか？というのが今回のポイントでしたね。
皆さんも今は元本確保型ファンドが期間限定で募集中（〜5/28）なので、せっかくのこの機会に元本確保型ファンドを始めるかどうかの選択をしてみてください。
今しかできませんよ。

『元本確保型ファンド入門書（マニュアル）』動画　〜K2 Investment

満期時に元本の100%を確保しながら投資ができる元本確保型ファンド。その上で3種類（固定金利、S&P500、ヘッジファンド）の元本確保型ファンドの特徴を動画でまとめました。

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