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【第892回】米国証券口座でも投資していた方が老後資金準備に選んだものとは？【滋賀県会社員 50代前半男性】

公開日： 2022/06/20 : 最終更新日：2024/10/15 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド, 米国証券口座, 老後資金準備, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は老後資金準備の事例です。
株式相場が揺れる中、長期の投資をするのにどうしたらいいか？悩んでいる時に参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【滋賀県会社員 50代前半男性】

最初のキッカケは弊社リアルタイム診断。
そこで・・・

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現在49歳の会社員です。余剰資金の投資先と方法について具体的に聞きたい。特に60～65歳の無年金期間中の生活費の確保と65歳以上の年金にプラスできる資産を準備したい。なお、米国に現地口座を開設し、米国証券会社で米国株式に投資中です。宜しくお願い致します。
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というご相談から、具体的な老後資金準備の話になっていきました。
60歳手前での早期退職が目標とのことだったため、資産の一部はリスクが低く、株や債券の値動きとは相関の低いオフショアファンドでの運用に切り替えられた方が良いと提案しました。

リターン14%前後、リスク数%がご希望ということだったので・・・

元本確保型ファンド：USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 20,000

へ投資することになりました。
株式相場が荒れても満期時に元本を保証してくれる元本確保型ファンドなら安心だし、株式相場と相関性の低いオルタナティブ（英国高齢者住宅ローンファンド）ならコロナ禍でも利上げ局面でも変わらず安定したリターンを出しています。

こちら投資後のこの方からのコメントです。

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小職のケースは、あまり記事にしても内容が平凡過ぎて
読んで興味を引くものにはならないと思いますが、
記事で紹介されるのであればご自由に使って下さい。

そろそろ老後の人生設計をと考えていたときに、
海外オフショア投資自体は10年前から開始してましたが
中々結果が出ず、投資先を探していたところ貴社を知りました。
株式直接投資より比較的低リスクで資産を増やす方法を
丁寧に分かり易く紹介いただけたことは非常に感謝しています。

小職はある程度纏まった額があり分散投資先の1つとして活用させて
いただいていますが、30代の若い世代が無理なく資産を
長期的に増やす積立投資という手段も提供されており、
自分が若い頃に御社のような存在がなかったことを残念に思っています。

昨今資産運用の必要性が指摘され海外投資も理解されつつありますが、
まだまだ少数派です。小職は幸運にも海外に赴任した経験があり、
一歩目線を上げてオフショア投資に抵抗なく行動できましたが
更に多くの人達がメリットを感じて投資に結びつけられるような
活動を期待しています。
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海外経験のある方にオフショア投資は理解しやすいですよね。
とはいえ、日本にしかいない日本人が投資できないわけではないので、狭い日本に捉われずグローバルスタンダードな投資をしていきましょう。