【第1100回】日本にお金を置いておくのが不安でNISAもやめてしまいました。【埼玉県 教育系職員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は弊社パートナーの協会員さんからの契約事例です。
少しでもこのままで日本は大丈夫かな？と思っていたら参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【埼玉県 教育系職員 40代前半 女性】


この方は、弊社パートナーの友人でお金の個人相談を受けられた方からの紹介でした。

日本にお金を置いておくのは不安でNISAもやめてしまったけど、海外で運用できるものがあれば・・・とのこと。
海外積立の変額プランと元本確保型プランを提案したところ、元本確保型プランの方が元本の保証があり安心できるとのことで契約となりました。

元本確保型プラン：USD 200/月 × 15年

このパターン最近多いですよね。

1）日本に不安
2）円建てで保証のないNISAをやめる
3）海外で何か良いのがないか探す
4）保証のある海外積立（元本確保型プラン）を契約

キーとなっているのは、1）日本に不安があるかどうか？でしょう。
そもそも今の日本に何の不安もなく、良い国だな〜とか思ってる方だったら、外貨についても海外の金融商品についても考えないですよね。
というか、この時代に気づいていないというのは、盲目すぎて、円安になっても、証券マン、保険屋に騙されても、損していることに気づきもしないまま人生終わるでしょう。

日本に何かしら不安があった上で、今流行りのNISAをしていれば、

・円建て
・保証なし

という問題点に気づきましょう。
本当は他にもたくさんあるのですが、勉強する時間があるようであれば、こちらの記事も参考にしてください。

※NISA関連記事（K2 College）