【第797回】アメリカ赴任から帰ってきて、残ったドル運用の相談です。【アメリカ主婦 30代後半女性】

公開日： 2021/08/30 : 最終更新日：2021/11/12 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, ドイツブリッジローンファンド, 森林ファンド, 海外居住者, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は新潟にいる弊社パートナーからの事例提供で、海外居住者の投資事例です。
これよく事例にさせてもらってますが、今回はアメリカ、まさに米ドル資産です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【アメリカ主婦 30代後半女性】

この方は4年ほど前に個人相談を受けて保険の見直しをした方です。
その時は定期付終身保険から収入補償と最低限の医療保険への提案をしました。

その後すぐにご主人が海外赴任となり、3年ほどのアメリカ赴任後、帰国してから米ドル資産をどうしたらいいか？ということで相談があり、オフショア資産管理口座でオフショア投資することになりました。
最初の相談の時はまだ弊社との提携もなく、海外保険やオフショアファンドを扱っていなかったのですが、継続的に情報提供していたことで、今回の契約となりました。

＜オフショア資産管理口座：USD 93,000＞
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 20,000
森林ファンド：EUR 20,000
英国介護不動産ファンド：GBP 20,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 15,000

日本の金融業界の規制は異常なもので、日本と海外をハッキリ区別してます。
株もファンドも海外のものを扱ってますし、外国企業名の金融機関が日本にもありますが、全て海外のものとは全く異なる日本の金融機関で、日本の商品を扱ってます。
そのせいで手数料がバカ高くなって、消費者メリットがないのはもう皆さんもおわかりかと思いますが、逆も然りで、海外にいた人が日本に戻ってきた後、わざわざ海外にある金融資産を日本に戻すようなデメリットしかないことをするはずないですよね。

海外でそのまま置いておくも良しだけれど、米国だろうとどこだろうと、オフショアのようなグローバルスタンダードでない限り、それまた不便になります。
なのでオフショア（バミューダ）でオフショア資産管理口座を開いて、そこで資産管理していきましょう。
ついでに運用して増やしていきましょう。

『オフショア資産管理口座入門書（マニュアル）』動画　〜K2 Investment

海外にある口座ごとの種類、特徴を動画でまとめています。日本というリスク（マイナンバー、預金封鎖、財産税、デノミネーション）を回避するため、お金を海外に置いておくだけなら海外口座。オフショア投資をするならオフショア資産管理口座。5000万円以上の資産管理とオフショア投資ならスイスプライベートバンク。

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