【第423回】500万円の一括投資をされた方が月500ドル、25年の海外積立投資（変額プラン）を開始されました。【新潟県会社経営者 50代前半男性】

公開日： 2018/11/06 : 最終更新日：2023/07/07 通常メルマガ（事例など）オフショアファンド, オフショア資産管理口座, オフショア銀行口座, ポートフォリオ, 一括投資, 保険商品, 元本確保型プラン, 入門書（マニュアル）, 海外投資, 海外積立投資（変額プラン）, 積立投資

こんにちは。河合です。

先日初めての海外投資を一括投資で始められた方が海外積立投資（変額プラン）も開始されました。
最近は積立も新商品が出ていますが、色んな期間がある中でこのプランを選んだポイントを一緒に見てみましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【新潟県会社経営者 50代前半男性】

まず海外積立投資は

１）変額プラン
２）元本確保型プラン

の2つに分けられますね。
ここまではくどいくらい話しているのでもう耳にタコだと思いますが（笑）、まだご存じない場合はこちらの入門書（マニュアル）を読んでおさらいしてください。

どちらを選ぶかは

・期間
・積極運用か中庸運用か

で決まってきますね。
こちらにまとめておきます。

〜変額プラン（積極）〜
1~4年：新商品1 ※満期なし
5~9年：新商品2 ※満期なし
10~25年：従来商品

〜元本確保型プラン（中庸）〜
10年：100%保証
15年：140%保証
20年：160%保証

この方は期間が25年、積極運用だったので、25年の従来からある変額プランを始められました。
新商品の満期のないタイプは・・・

「10年未満に止める予定がある」
「いつまで続けられるかわからないからとりあえず積立を開始してみる」

という方に向いています。

※新商品についてはこちら

こちらの新商品は今月、来月の投資セミナーでも解説しますので、もしお時間合うようなら是非ご参加ください。

タイトル：
「最新人気オフショアファンド&満期なしで始められる積立セミナー」

内容：
１）弊社顧客、パートナー顧客に最も人気のあるオフショアファンド
２）最も人気のあるポートフォリオ
３）皆さん開設しているオフショア資産管理口座（最低額：USD30,000）
４）その他一括投資/保険商品との比較
５）満期なしで開始できる積立投資　※新商品
６）海外渡航なしで開設できるオフショア銀行口座