【第392回】スイスプライベートバンク口座開設と同時に海外積立投資（変額プラン）を開始されました（月1125ドル、10年）。【神奈川県会社経営者 40代前半男性】

公開日： 2018/08/09 : 最終更新日：2025/11/09 通常メルマガ（事例など）キャプティブ, ゴールド会員, スイスプライベートバンク, 投資セミナー, 海外不動産, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は弊社ゴールド会員の海外積立投資（変額プラン）の事例です。
スイスプライベートバンクの口座開設の後、7/21の海外不動産セミナーに参加いただいてのご契約でした。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【神奈川県会社経営者 40代前半男性】

海外不動産セミナーと海外積立投資は全然つながっていない内容ですがｗ、たまたまセミナーへ参加いただいた後、

・変額プランを1125ドル、10年で始めたい。
・キャプティブで年1億円の利益の節税をしたい。

というご連絡をいただき、まずは変額プランを始めてもらうことになりました。
その上で、いただいた質問が・・・

Q1）積立期間が終わった後、10年以降も引き続き運用可能（運用したまま放置可能）か？

A1）積立自体は満期で終わってしまいますが、そのまま同じファンドで運用することもできます。ただ満期までいってまとまった資金となっていれば、オフショアファンドなど他にも良いファンドがたくさんありますので、そちらに切り替えられると思います。またその時アドバイスさせていただきます。

Q2）もしくは積立期間を15年にしておき、10年で止めてもペナルティがありますでしょうか？

A2）最長25年ですが、15年目以降の解約のペナルティがありません。ですので10年で止める可能性が高ければ10年。15年以上も積立したいかもしれない場合は最長の25年でスタートされるといいと思います。

結果、

「USD1125 × 10年」

を弊社推奨ポートフォリオ（年平均リターン：15.16%）開始されました。

今後はスイスプライベートバンク（5000万円）を開設完了後、オフショアファンドへ投資。
ハワイキャプティブを使って損金扱いで毎年ハワイへ資産移転＆資産運用を進めていきます。

最後にこの方からいたいだている投資と人生の目標をご紹介させてもらいます。

＜投資の目標＞
この度スイスプライベートバンク開設5000万円から投資をスタートし、年間1000万円の追加投資で、5年後1億5千万円の資産、更に5年後の10年後には3億円の資産を形成する。

＜人生の目標＞
上記投資の達成により、時間切り売りの労働から解放され、短い人生の中ですが、出来るだけ世界を見に行くこと。また家族との時間や趣味にも没頭したい。また、そこから得たものを周りと分かち合いたい。

明確な目標があっていいですよね。
海外のツールを使えば十分に実現可能な目標ですので、我々も全力でお手伝いさせていただきます。