【第447回】大阪セミナー&個別面談から見えてきた積立（元本確保型プラン）のための積立額（USD400 × 15年）。【大阪府会社員 50代前半女性】

公開日： 2019/02/27 : 最終更新日：2023/07/06 通常メルマガ（事例など）アドバイザー変更, オフショアファンド, クレジットローンファンド, 余剰資金, 個別相談, 元本確保型プラン, 固定金利商品, 投資先ポートフォリオ, 森林ファンド, 海外投資, 海外積立（ケイマン籍）, 海外積立（変額プラン）, 積立（ケイマン籍）, 野村證券でファンドラップ, 野村證券ファンドラップ, 香港IFA

こんにちは。河合です。

積立（ケイマン籍）の駆込で皆さん即時に

・積立額（月）
・年数

を決めないといけなくて大変だと思いますが、実際にはすごいシンプルなんです。
今回の方が良い例となります。

【大阪府会社員 50代前半女性】

この方、昨年の大阪セミナーに参加いただけ、講師をした私がそのまま個別相談までさせてもらいました。
相談内容としては主にこの4つでした。

１）海外投資は香港のIFAに一任で積立をしていたけれど全然増えていない
ということでまずは弊社にアドバイザー変更。
その後、投資先ポートフォリオ変更。

２）野村證券でファンドラップをしている
日本のファンドラップってありえないほど手数料高くて、大したファンドないので儲かりません。
なんとなく運用しているサラリーマンファンドマネージャーがファンド・オブ・ファンズ（更にどっか他のサラリーマンが運用しているファンドに投資）で一任されて投資してるって考えてみてください。
儲かるわけありません。
ということで即解約。

３）相続財産2000万円の運用先
オフショアファンドへ（クレジットローンファンド、森林ファンド、固定金利商品を提案）。

４）100万円/年の余剰資金がまだある
現在している海外積立（変額プラン）とはまた違う元本確保型プランで

USD400（月） × 15年

積立開始。
金額を15年後まで（その頃60代後半）積立てられる額かどうかの不安があったようですが、

-収入が減っていたら、上記今ある資産を使って積立ればいい
-そもそも積立総額72,000ドル（元本確保後、100,800ドル）くらい資産がないと老後生きていけない

ということでこの額に決められました。

どうしても長期積立となると、金額に不安を持たれる方が多いですが（これはしょうがないですね）、追加で

-3年目からの減額、積立STOP、一部引出しも可能

ということも踏まえて、安心して今できる額で積立開始してください。

それでは海外積立（ケイマン籍）申込も残り2日間。
悔いのないよう急ぎご連絡ください。