【第447回】大阪セミナー&個別面談から見えてきた積立(元本確保型プラン)のための積立額(USD400 × 15年)。【大阪府 会社員 50代前半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/09
通常メルマガ(事例など) アドバイザー変更, クレジットローンファンド, ファンドラップ, 個別相談, 固定金利商品, 森林ファンド, 海外積立(元本確保型プラン), 海外積立(変額プラン), 野村證券, 香港IFA
こんにちは。河合です。
積立(ケイマン籍)の駆込で皆さん即時に
・積立額(月)
・年数
を決めないといけなくて大変だと思いますが、実際にはすごいシンプルなんです。
今回の方が良い例となります。
【大阪府 会社員 50代前半 女性】
この方、昨年の大阪セミナーに参加いただけ、講師をした私がそのまま個別相談までさせてもらいました。
相談内容としては主にこの4つでした。
1)海外投資は香港のIFAに一任で積立をしていたけれど全然増えていない
ということでまずは弊社にアドバイザー変更。
その後、投資先ポートフォリオ変更。
2)野村證券でファンドラップをしている
日本のファンドラップってありえないほど手数料高くて、大したファンドないので儲かりません。
なんとなく運用しているサラリーマンファンドマネージャーがファンド・オブ・ファンズ(更にどっか他のサラリーマンが運用しているファンドに投資)で一任されて投資してるって考えてみてください。
儲かるわけありません。
ということで即解約。
3)相続財産2000万円の運用先
オフショアファンドへ(クレジットローンファンド、森林ファンド、固定金利商品を提案)。
4)100万円/年の余剰資金がまだある
現在している海外積立(変額プラン)とはまた違う元本確保型プランで
USD400(月) × 15年
積立開始。
金額を15年後まで(その頃60代後半)積立てられる額かどうかの不安があったようですが、
-収入が減っていたら、上記今ある資産を使って積立ればいい
-そもそも積立総額72,000ドル(元本確保後、100,800ドル)くらい資産がないと老後生きていけない
ということでこの額に決められました。
どうしても長期積立となると、金額に不安を持たれる方が多いですが(これはしょうがないですね)、追加で
-3年目からの減額、積立STOP、一部引出しも可能
ということも踏まえて、安心して今できる額で積立開始してください。
それでは海外積立(ケイマン籍)申込も残り2日間。
悔いのないよう急ぎご連絡ください。
関連記事
-
-
【第1219回】残念な投資家の3つのタイプ(積立、インデックス投資、利下げ)。【東京都 不動産会社社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は海外積立(ITA社Evolution)の一部を引き出して、元本確保型ファ
-
-
【第997回】海外債券で+27.7%の配当をもらって満期を迎えました。【神奈川県 会社経営者 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は数年前に投資された海外債券(北欧)が満期を迎えて返ってきた事例です。まだ
-
-
【第1306回】RL360を弊社K2にIFA移管し、+140%(2.4倍、1463万円)まで増やしてから、利益確定し元本確保型ファンド(M7)へ投資されました。【大阪府 グラフィックデザイン会社代表 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日もRL360を弊社K2へIFA移管された方の事例ですが、この方なんと移管し
-
-
【第703回】元本確保型ファンドが7年満期で+153.6%になりました。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は大人気だった元本確保型ファンドの満期(7年)で利益確定をした事例をご紹介
-
-
【第302回】弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんが一括投資は個人名義だけれど、海外積立投資を法人名義にされた理由とは?【岐阜県 不動産コンサルタント 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんの投資事例をご紹介したいと
-
-
【第824回】FPI社Premier満期金をそのままオフショアで海外固定金利商品にしました。【新潟県 会社員 70代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は弊社古参会員さんの海外積立満期金を海外固定金利商品にした事例です。現在日
-
-
【第761回】プルデンシャル生命リタイアメントインカムを解約し、インデックス型海外終身保険とオフショア投資を始めた事例です。【兵庫県 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はお問合せの多いプルデンシャル生命リタイアメントインカムを解約して、インデ
-
-
【第872回】オフショアファンド2本をガッツリ利益確定し、海外終身保険にしました。【埼玉県 会社員 40代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドで投資していた方が利益確定をして、今度はファンドではな
-
-
【第400回】森林ファンド追加投資で2.5%ボーナスリターンをもらえました(8名、2000万円)。
こんにちは。河合です。本日もオフショア投資事例ですが、8名の方(総額2000万円)が森林ファンドへ追
-
-
【第861回】インドからオフショア投資を始める方のポイントとは?【インド 会社員 30代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は海外居住者のオフショア投資事例です。日本、先進国、新興国、オフショアとそ


