【第447回】大阪セミナー&個別面談から見えてきた積立(元本確保型プラン)のための積立額(USD400 × 15年)。【大阪府 会社員 50代前半 女性】
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最終更新日:2025/11/09
通常メルマガ(事例など) アドバイザー変更, クレジットローンファンド, ファンドラップ, 個別相談, 固定金利商品, 森林ファンド, 海外積立(元本確保型プラン), 海外積立(変額プラン), 野村證券, 香港IFA
こんにちは。河合です。
積立(ケイマン籍)の駆込で皆さん即時に
・積立額(月)
・年数
を決めないといけなくて大変だと思いますが、実際にはすごいシンプルなんです。
今回の方が良い例となります。
【大阪府 会社員 50代前半 女性】
この方、昨年の大阪セミナーに参加いただけ、講師をした私がそのまま個別相談までさせてもらいました。
相談内容としては主にこの4つでした。
1)海外投資は香港のIFAに一任で積立をしていたけれど全然増えていない
ということでまずは弊社にアドバイザー変更。
その後、投資先ポートフォリオ変更。
2)野村證券でファンドラップをしている
日本のファンドラップってありえないほど手数料高くて、大したファンドないので儲かりません。
なんとなく運用しているサラリーマンファンドマネージャーがファンド・オブ・ファンズ(更にどっか他のサラリーマンが運用しているファンドに投資)で一任されて投資してるって考えてみてください。
儲かるわけありません。
ということで即解約。
3)相続財産2000万円の運用先
オフショアファンドへ(クレジットローンファンド、森林ファンド、固定金利商品を提案)。
4)100万円/年の余剰資金がまだある
現在している海外積立(変額プラン)とはまた違う元本確保型プランで
USD400(月) × 15年
積立開始。
金額を15年後まで(その頃60代後半)積立てられる額かどうかの不安があったようですが、
-収入が減っていたら、上記今ある資産を使って積立ればいい
-そもそも積立総額72,000ドル(元本確保後、100,800ドル)くらい資産がないと老後生きていけない
ということでこの額に決められました。
どうしても長期積立となると、金額に不安を持たれる方が多いですが(これはしょうがないですね)、追加で
-3年目からの減額、積立STOP、一部引出しも可能
ということも踏まえて、安心して今できる額で積立開始してください。
それでは海外積立(ケイマン籍)申込も残り2日間。
悔いのないよう急ぎご連絡ください。
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