【第1040回】HSBC香港にある10万ドルを使って元本確保型ファンドと英国介護不動産債券へ投資しました。【長崎県教師 50代半ば女性】

公開日： 2024/01/02 : 通常メルマガ（事例など） HSBC香港, 元本確保型ファンド（S&P500）, 英国介護不動産債券

こんにちは。河合です。

本日はHSBC香港にある資金からオフショアファンドへ投資された方の事例です。
皆さんももし香港に限らず、海外のどこかに使っていない資金があったら参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【長崎県教師 50代半ば女性】

日本の銀行に資金があっても香港の銀行にあっても、結局それってオンショアなので、その国に登記された金融商品しか投資することはできません。
コストが低く、世界中のファンドから投資ができるオフショア投資という概念とは全く異なりますよね。

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この方、Facebookから・・・

「HSBCで一任で運用しているJP MorganのUSD 100,000分を何かオフショアファンドにしたい」

というご相談を受けて、初めてのオフショア投資だったため、何がいいか色々ファンドを検討していたところ、

元本確保型ファンド（S&P500）：USD 13,000
英国介護不動産債券： GBP 17,000

へ投資することとなりました。
こちらこの方からのコメントです。‌

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今回の契約を決めた理由を申し上げます。

以前、英国の学生寮か介護不動産に関して私が大崎さんに尋ねた事がありましたよね。。その分に関しては完全にクローズになってエントリー出来なかったので、英国系で無いかなと探していた時に貴社から情報を頂き、契約を決めた次第です。

契約の期間は3年と短期ではありますが、個人的に英国内の介護系や学生寮に視点が行っていたためです。然も年2回配当が直ぐに入ってくると言う事も伺っており助かるなと思いました。今の日本国内銀行では全く有り得ない事ですよね。‌

申し込み締め切り迄に時間が迫っていて大変焦りましたが、菊地さんの迅速なフォローにも助けられてエントリー完了出来ました。

とにかく事務関係は菊地さんがとても処理能力、加えて電話でのやり取りだけの中で理解力と対応力の高さに脱帽です。
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HSBC香港からオフショア資産管理口座へはUSD 100,000なので、残り分の投資先をまた検討中です。
今後は米国の利下げが想定されるので、仕組債である元本確保型ファンドへ条件の良い今のうちに追加投資しておけるといいですね。
こちら参考にしてみてください。

※元本確保型ファンドの基準価額（NAV）を決める3つの要素（K2 College）