【第410回】追加投資を既に持ってるオフショア資産管理口座ではなく別のものにした理由とは？【静岡県 開業医 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はオフショアファンドへの追加投資の事例です。
元々I社のオフショア資産管理口座経由でUSD125,000くらい投資をされていたのですが、今回の追加分（USD108,000）はC社のオフショア資産管理口座をわざわざ開設することにしました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【静岡県 開業医 50代後半 女性】


ずっと私のメルマガを読んでもらえている方は「理由」にもすぐ気づくと思いますが、以前最も使い勝手の良かったI社のオフショア資産管理口座が登記しているケイマン諸島から規制が入り、投資先ファンドはUCITs（欧州のファンド規格）のみということになったため、投資できる先がかなり限られるようになってしまいました。

※ケイマン規制についてはこちら

これによりそれまで投資されていた投資家達は、その投資先を維持することはできますけど、新たな資金や今あるファンドを売却した代金で新たにUCITs外のファンドへ投資することができなくなってしまいました。

この方も元々は今あるI社のオフショア資産管理口座を活かして追加投資をしようと考えられていたのですが、思い留まって別のC社の口座を開設してそこから投資することにされました（最低預金額：USD30,000）。

新しく口座を作ることで口座管理料がダブルにかかるイメージがあるかと思いますが、最も大きな手数料は口座残高に対する%となっているので、元の口座へ追加投資しても、新しい口座を作って投資してもここは同じことになります。
あと管理する口座が2つになるので面倒といえば面倒ですが、日本国内で銀行や証券会社を無駄にいくつも持っているように、（そんなことはないとは思いますが）何かあった時の金融機関の分散にもなりますよね。

今回の投資意向としてはボラティリティ（リスク）の低いものということだったので、こちらの2つのファンドを選択。

英国介護不動産ファンド：USD 52,000(約520万円）
森林ファンド：USD 52,000（約520万円）

最近はこの2つのファンドが最も人気なのは、きっとこのメルマガから伝わっているとは思いますが（笑）、この方が当時投資をされた2015年にはまだ取り扱っていなかったので、今回良い投資先へ分散できることにもなってよかったです。

追加投資、C社のオフショア資産管理口座（USD30,000~）から投資したいということであれば、いつでも遠慮なくご連絡ください。
あとこの方が2011年からされているように、一括投資と並行して積立投資（この方の場合は月3900ドルを20年）されるのもいいですね。