【第1093回】HSBC香港に一任で運用しているJP Morganを解約して、オフショアファンドへ投資しました。【長崎県 教師 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はHSBC香港で一任勘定をしていた方が、オフショア資産管理口座へ移してオフショアファンドへ投資をした事例です。
日本で一任勘定をしていたり、HSBC香港など海外の口座に置いてある資金があれば参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【長崎県 教師 50代後半 女性】


私の認識では、海外の金融機関、IFAが日本の居住者から一任勘定（投資家の承諾なく、勝手に売買できる）を受けるのはNGだと思うのですが、スイスのプライベートバンクなどしっかりしたところはともかく、香港のHSBC、IFAなど一任勘定を受けているところもまだあるようです。

この方はHSBC香港へ任せており、JP MorganへUSD 100,000投資していました。

私がこれまで見てきた限り、国内外含め、一任勘定でちゃんと利益が出ている、もしくは市場平均（インデックス）以上のリターンを出しているところはほとんどなく、保守的に運用して年率3〜5%のリターンを確保しているか、10%くらいのリターンを出したり、マイナスリターンだったりを繰り返しているところばかりです。

その要因となっているのは・・・

・一任勘定コストが高い
・金融機関が付き合いのあるファンドへ投資し、2重に手数料稼ぎをしている
・サラリーマンファンドマネージャーしかいない（運用のプロではない）
・とにかく分散投資している
・任されているが故に、損をしないようリスクを必死に抑えている

ということで、この方も一任勘定を見かぎり、日本の銀行へ戻すことなく、オフショア資産管理口座へそのまま移し、


元本確保型ファンド（SP500）：USD 13,000
元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 45,000


へ投資されました。

日本の証券会社、銀行、海外の銀行、プライベートバンク、IFAで一任勘定をしていたら、弊社投資アドバイザーまで見直しの相談いただければと思います。
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