K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

【第692回】 Metis（メティス）、SunLife（サンライフ）、アクサ生命ユニットリンクを契約中の方が海外積立投資を始めました。【東京都投資コンサルタント 30代後半男性】

公開日： 2020/11/10 : 最終更新日：2024/07/16 通常メルマガ（事例など） Metis, SunLife, アクサ生命ユニットリンク, 海外積立投資（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナー自身の契約事例です。
これまで香港IFAを通じて色々な海外の保険や積立をしてきたので、そちらも参考になるのではないでしょうか。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都投資コンサルタント 30代後半男性】

弊社のパートナーになったばかりなのですが、これまでご自身で・・・

Metis：600ドル/月
SunLife：100ドル/月
アクサ生命ユニットリンク：200ドル/月

をしていましたが、手数料を選べるファンドの数に魅力を感じて、ご自身のポートフォリオの一環として、

海外積立投資（変額プラン）：USD200/月 × 25年

を契約されました。

「多くのファンドから選定できることと、K2さんのアドバイザーサービスが魅力。
自身のクライアントにもポートフォリオの一環としてお勧めしやすいです。」

とのことです。
どの業界でもそうだと思いますが、海外投資の世界でも過去の成功事例を基に、自分達でも同じような商品を作って同じように始めたらもっと儲かるよね、って考える人がいます。
もちろんパクって2番手、3番手になるというのはどの業界でも通例なので、それ自体悪いことではないと思いますが、話を聞いてみると浅はかな話だというのはすぐにわかります。
その先に「何を目指しているのか？」という信念が見えなければ、ただのモノマネとなり、先行者にどんどん差をつけられていくな、ということがわかります。

ファンドでもよくあるのが、全く同じファンドに投資するだけで信託報酬抜いて儲けよう、というファンドもあります。
FOFs（ファンド・オブ・ファンズ）と呼びますが、オリジナリティなければ、元のファンドを知っていればそちらへ投資した方が投資家にメリットがあるので、存在意義がありません。
オンショアなら野村、三菱など自社の販売ルートを使って自社に都合がいい仕組みにする。
オフショアなら投資について何も知らない国内の紹介者を使って資金を集める。
要は

・楽して儲けよう
・数字をいじるだけで儲けよう
・見せ方変えるだけで儲けよう

って意図が見える会社、商品と（人もかｗ）付き合っちゃダメなんです。
どうでもいい不動産をセットにして投資家に販売しようとするスキームやREITにも気をつけてくださいね。
物件そのものではなく、ファンドのパンフレット、数字だけが焦点になってしまいます。