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【第548回】野村證券にあるブラジルレアル債ファンド約1500万円を売却して投資した先とは？【岡山県公務員 40代後半男性】

公開日： 2019/09/24 : 最終更新日：2023/07/03 通常メルマガ（事例など） -野村ドイチェ高配当インフラ関連株投信（米ドル）, UBS世界公共インフラ債券（豪ドル, UBS世界公共インフラ債券投信（ブラジルレアル）, ブラジルレアル債ファンド, 円社債（ソフトバンク）, 日本郵政株, 森林ファンド, 海外保険メルマガ, 海外個人年金, 海外債券（北欧、年12%）, 短期豪ドル債オープン, 英国介護不動産ファンド, 豪ドル債, 豪州不動産ローンファンド, 野村證券

こんにちは。河合です。

本日は国内の証券会社で運用をしていて損をしていた方が海外投資を始められた事例です。
何を持っていて、何にしたのか？参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【岡山県公務員 40代後半男性】

野村證券では全部で2400万円を投資していました。

-日本郵政株
-円社債（ソフトバンク）
-豪ドル債
-野村ドイチェ高配当インフラ関連株投信（米ドル）
-UBS世界公共インフラ債券（豪ドル）
-UBS世界公共インフラ債券投信（ブラジルレアル）
-短期豪ドル債オープン
-ブラジルレアル債ファンド

とまあ、よく見る投資先です。
毎月分配などで金利を取るために豪ドル、ブラジルレアル中心に販売。
株資産も金利取れるものかキャッチーな日本郵政で新規資金投入というところでしょうか。

豪ドルで金利取る系はそれほど値動きないですし、（必要か不要かはともかく）毎月分配で金利が出てくるようなものですから、それほど危機意識もないでしょう。
ただブラジルレアルは利下げとともに恐ろしく下げてます（対円）。

（政策金利）

（ブラジルレアル/円）

はい、過去5年で半値近く。。
当然これが基準価額に乗ってきますよね。

分配金なんて出さなければ乱高下はあれどそれほど悪くは見えていないのに、分配金出すから基準価額は5000円（半値）割ってます。
ということでブラジルレアル債ファンドの1500万円分はすぐに解約。
こちらのオフショアファンドへ投資されることになりました。

森林ファンド : USD 40,000
豪州不動産ローンファンド : AUD 30,000
英国介護不動産ファンド : GBP 30,000
海外債券（北欧、年12%） : USD 30,000

最後にこの方、日本の個人年金で2003〜32年の契約で、750万円→1,000万円というものがあり、750万円は全納済みで、今解約すると810万円程というのを保有されているそうです。
つまり14年後123%の返戻率があればいいわけですから、同じ年金商品だったら海外個人年金を全期前納（140.8%）の方がいいということになります。
こちらは次回海外保険メルマガでご紹介します。
なお今回のポートフォリオ（オフショアファンド）で運用したらもっと早い回収になりますよね。
2年で123%回収できちゃいます（笑）。