【第857回】元本確保型ファンドを売却して、元本確保型ファンドへ投資されました。【フィリピン美容ヒーラー 40代前半女性】

公開日： 2022/03/08 : 最終更新日：2025/11/10 通常メルマガ（事例など）ラチェット運用, 元本確保型ファンド

こんにちは。河合です。

本日は古参のゴールド会員の方が元本確保型ファンドを利益確定し、次も元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。
同じファンドだったら売却しなくてそのまま持っていおいたらいいんじゃないの？と思った時は参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【フィリピン美容ヒーラー 40代前半女性】

「ラチェット」という言葉、ご存じですか？
直訳すると「歯車」という意味で、片方には噛み合って動くけれど、逆回りに噛み合わず動かない状態のことを言います。

以前、変額年金保険も良い時代は「ラチェット死亡保障」というのがあり、被保険者が亡くなった時にもらえる保険金が運用でどんどん増えていく（一度増えたら、下がることはない）商品があり、野村證券時代、私もたくさん契約を取ったものです。
遺族のためにはなりますが、死亡保険金が運用で増えることはあっても下がることがないというのは、とても魅力なものです。

今回、なぜこの話をしているかというと、元本確保型ファンドというのは死亡保障ではなく、ご自身のリターンにラチェットをかけるものですよね。
満期時に元本でラチェットをかけておくことができます。

これをこの方のように、元本確保型ファンドの価格が上昇した時点で一度利益確定をし、また同じ元本確保型ファンドにすることで、元本自体を上げていくことができます。
つまり満期時の保証額を上げていくことができます。
はい、「ラチェット」になるんです。

この方も他のオルタナティブ系オフショアファンドも検討しましたが、決して元本確保型ファンドの中で投資しているファンドスミスというヘッジファンドにネガティブに感じているわけではなく、今後も上昇すると思いながらも一度利益確定をしただけだったため、同じ元本確保型ファンドへ再投資されました。

元本確保型ファンド：USD 20,000

元本確保型ファンドも通常の投資信託（ミューチュアルファンド）もそうですが、利益が出ているうちに必ず利益確定をしないといけません。
既に今年に入って売るタイミングを逃して、下がったまま持ってしまっていることもあるんじゃないでしょうか？

売買のタイミング、銘柄、その次の投資など、なんでもお気軽にご相談ください。

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