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（新規）【第965回】珍しい元本確保型ファンド（年6.5%固定金利）の募集開始です。【募集期限：〜3/31（金）】

公開日： 2023/03/03 : 最終更新日：2025/11/09 号外メルマガ（個別オフショアファンド情報）仕組債, 元本確保型ファンド, 固定金利商品

こんにちは。河合です。

本日はこれまでになかった固定金利の元本確保型ファンドの募集のお知らせです。
まずは条件を見てもらいましょう。

【元本確保型ファンド（6.5%固定金利）】
最低投資額：USD 10,000
通貨：USD
金利：6.5%/年
満期：6年後（2029.4.10）
早期償還条項：100%（2年後から半期ごと）
対象株価：S&P500、Nikkei225、Eurostoxx50
保証：元本の100%（満期時）
保証元：MorganStanley ( A1 / A+ / A- ）
購入手数料：なし
解約手数料：なし
売買：毎日
戦略：元本確保型ファンド
募集期限：～3/31（金）
（オフショア資産管理口座、スイスプライベートバンク経由可）

まず金利は年6.5%で満期までずっと固定です。
元本は途中償還の際も満期償還の際も米モルガンスタンレーが100%保証してくれます。
つまり「損をするリスク」は自分から売却を指示しない限りはありません。

ただし「いつ償還するかわからない」というリスクがあります。
2年後から半年ごとにある算定日に、算定基準である3つのインデックス（S&P500、Nikkei225、Eurostoxx50）全てが運用開始時の株価（100%）以上になっていると、その場で早期償還となります。

早期償還する時は・・・

元本100% + 金利（6.5% × ◯年）

が返ってきます（金利はこの時にまとめてもらえる）。
もしずっと算定基準株価が100%を下回っていた場合のみ満期まで運用され、満期時に一つでも基準株価が100%を下回っていた場合、元本の100%のみ償還（金利がもらえない）。
全ての基準株価が100%以上だった場合・・・

元本100% + 金利（6.5% × 6年） = 139%

が返ってきます。

基準となる現在の株価がそれぞれどうなってるかが気になりますよね。
こちら2023.3.3時点までのそれぞれの株価推移（10年）です。

私の感覚では、6年以内のどこかで早期償還が来るものだと思ってます。
満期まで償還されず、満期時にもいずれかが100%下回っているというのはよっぽどのケースでしょう（それでも損するわけではありませんが）。

皆さんも6年間寝かしておけるという資産があったら、必ずこれに投資しておいてください。
最低投資額はUSD 10,000（約140万円）です。
募集期限（3/31）に間に合うように急ぎ手続きを進めてください。

投資希望の際はいつものようにこちらからご連絡ください（無料）。
（お問合せ内容に「元本確保型ファンド（固定金利）資料希望」とご入力ください。）

LINEでのご連絡もお待ちしてます（無料）。

ちょっと複雑な今回の商品を動画で解説してますので、こちらも参考にしてください。